Properti / Investasi
Kalkulator Imbal Hasil Cash-on-Cash dengan KPR dan Arus Kas 10 Tahun
Masukkan harga, uang muka, biaya penutupan, KPR, sewa, tingkat kekosongan, dan biaya untuk menghitung arus kas tahunan serta imbal hasil cash-on-cash properti sewa, lalu lihat perubahan sewa, pendapatan operasional bersih, pembayaran KPR, dan arus kas dari tahun ke tahun selama sepuluh tahun.
Kalkulator Imbal Hasil Cash-on-Cash dengan KPR dan Arus Kas 10 Tahun: Modal tunai yang diinvestasikan adalah uang muka ditambah biaya penutupan: 25% dari 400,000 ditambah 12,000 menjadi 112,000. Pinjaman 300,000 dengan bunga 6.5% selama 30 tahun membutuhkan pembayaran 22,754 per tahun. Dengan pendapatan operasional bersih sebesar 23,400, arus kasnya adalah 646, dengan imbal hasil cash-on-cash sebesar 0.58%; jika sewa dan biaya sama-sama tumbuh 3% per tahun, hasilnya membaik setiap tahun. Berjalan 100% lokal di browser Anda tanpa upload file ke server.
- Kategori
- Tool bisnis & administrasi
- Dijalankan
- Di browser Anda
- Biaya
- Gratis · tanpa daftar
- Ketersediaan
- Siap digunakan
Berjalan sepenuhnya di browser Anda
| Tahun | Sewa | Pendapatan operasional neto | Hipotek | Arus kas | Kas terhadap kas |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 36.000 | 23.400 | 22.754 | 646 | 0,6% |
| 2 | 37.080 | 24.102 | 22.754 | 1.348 | 1,2% |
| 3 | 38.192 | 24.825 | 22.754 | 2.071 | 1,8% |
| 4 | 39.338 | 25.570 | 22.754 | 2.815 | 2,5% |
| 5 | 40.518 | 26.337 | 22.754 | 3.582 | 3,2% |
| 6 | 41.734 | 27.127 | 22.754 | 4.373 | 3,9% |
| 7 | 42.986 | 27.941 | 22.754 | 5.186 | 4,6% |
| 8 | 44.275 | 28.779 | 22.754 | 6.025 | 5,4% |
| 9 | 45.604 | 29.642 | 22.754 | 6.888 | 6,1% |
| 10 | 46.972 | 30.532 | 22.754 | 7.777 | 6,9% |
Imbal hasil kas terhadap kas adalah arus kas setahun sebelum pajak ÷ kas yang Anda investasikan: uang muka ditambah biaya penyelesaian transaksi dan perbaikan. Arus kas adalah sewa yang Anda terima dikurangi biaya operasional dan pembayaran hipotek. Perhitungan ini tidak memperhitungkan pelunasan pinjaman dan perubahan nilai properti, yang menambah total imbal hasil, maupun pajak penghasilan, yang menguranginya.
Leverage
Dengan cap rate properti contoh sebesar 5,85% dan hipotek dengan bunga 6,5%, setiap rupiah yang dipinjam membutuhkan biaya lebih besar daripada pendapatan yang dihasilkannya. Dengan suku bunga 4,5%, pembelian yang sama menghasilkan sekitar 4,6% atas dana tunai pada tahun pertama, dibandingkan 0,58% pada suku bunga 6,5%.
Hipotek itu sendiri
Untuk melihat pembagian setiap pembayaran menjadi bunga dan pokok, serta seberapa cepat saldo berkurang, gunakan kalkulator amortisasi pinjaman.
Cara menggunakannya
- Masukkan harga, uang muka, biaya penutupan, dan ketentuan KPR.
- Masukkan sewa, tingkat kekosongan, dan biaya tahunan, serta tingkat pertumbuhan sewa dan biaya.
- Lihat imbal hasil tahun pertama dan tabel sepuluh tahun.
Privasi & batasan
Semua perhitungan dilakukan di browser Anda.
Alat terkait
Pertanyaan umum
Berapa imbal hasil cash-on-cash yang bagus?
Banyak investor menargetkan 8 hingga 12%, tetapi hasilnya bergantung pada suku bunga dan perkiraan kenaikan nilai properti; imbal hasil yang rendah atau negatif tetap dapat masuk akal di wilayah dengan pertumbuhan harga yang tinggi.
Mengapa imbal hasilnya sangat rendah dengan KPR?
Ketika suku bunga KPR lebih tinggi daripada cap rate properti, pinjaman mengurangi imbal hasil atas modal tunai Anda. Kondisi ini disebut leverage negatif. Uang muka yang lebih besar atau suku bunga yang lebih rendah akan meningkatkan imbal hasil.
Apa yang tidak diperhitungkan?
Pelunasan pokok pinjaman, perubahan nilai properti, dan pajak penghasilan tidak diperhitungkan: dua hal pertama menambah total imbal hasil Anda, sedangkan yang terakhir menguranginya.
Alat gratis · berjalan di browser anda · tanpa perlu akun