不動産 / 投資
住宅ローンと10年間のキャッシュフローに対応したキャッシュオンキャッシュリターン計算機
物件価格、頭金、購入諸費用、住宅ローン、家賃、空室率、費用を入力すると、賃貸物件の年間キャッシュフローとキャッシュオンキャッシュリターンを計算できます。さらに、家賃、純営業収益、住宅ローン返済額、キャッシュフローの10年間の推移も確認できます。
住宅ローンと10年間のキャッシュフローに対応したキャッシュオンキャッシュリターン計算機: 投資した現金は頭金と購入諸費用の合計です。400,000の25%に12,000を加えると112,000になります。6.5%で30年、300,000を借りると年間返済額は22,754です。純営業収益が23,400の場合、キャッシュフローは646、キャッシュオンキャッシュリターンは0.58%です。家賃と費用がどちらも毎年3%上昇すると、リターンは年々改善します。 サーバーへのファイルアップロードは一切なく、100%ブラウザ内でローカル実行します。
- カテゴリ
- ビジネス・事務ツール
- 実行回数
- ブラウザ内で
- コスト
- 無料 · 登録不要
- 提供状況
- すぐに使えます
完全にブラウザ内で実行します
| 年 | 家賃 | 純営業収益 | 住宅ローン | キャッシュフロー | キャッシュオンキャッシュ |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 36,000 | 23,400 | 22,754 | 646 | 0.6% |
| 2 | 37,080 | 24,102 | 22,754 | 1,348 | 1.2% |
| 3 | 38,192 | 24,825 | 22,754 | 2,071 | 1.8% |
| 4 | 39,338 | 25,570 | 22,754 | 2,815 | 2.5% |
| 5 | 40,518 | 26,337 | 22,754 | 3,582 | 3.2% |
| 6 | 41,734 | 27,127 | 22,754 | 4,373 | 3.9% |
| 7 | 42,986 | 27,941 | 22,754 | 5,186 | 4.6% |
| 8 | 44,275 | 28,779 | 22,754 | 6,025 | 5.4% |
| 9 | 45,604 | 29,642 | 22,754 | 6,888 | 6.1% |
| 10 | 46,972 | 30,532 | 22,754 | 7,777 | 6.9% |
キャッシュオンキャッシュリターンとは、税引前の年間キャッシュフロー÷投じた現金です。投じた現金には頭金、契約締結費用、修繕費用が含まれます。キャッシュフローは、受け取った家賃から運営費用と住宅ローン返済額を差し引いたものです。ローン元本の返済や物件価値の変動は含まれません。これらは総リターンを増やし、所得税は総リターンを減らします。
レバレッジ
例に挙げた物件のキャップレートが5.85%で、住宅ローン金利が6.5%の場合、借り入れた1ドルは、稼ぐ金額を上回るコストになります。金利が4.5%なら、同じ購入でも1年目の自己資金に対するリターンは約4.6%ですが、6.5%では0.58%です。
住宅ローンの仕組み
各回の返済額が利息と元金にどう分かれ、残高がどのくらいの速さで減るかを確認するには、ローン返済計算機を使います。
使い方
- 物件価格、頭金、購入諸費用、住宅ローンの条件を入力します。
- 家賃、空室率、年間費用、家賃と費用の上昇率を入力します。
- 初年度のリターンと10年間の表を確認します。
プライバシーと制限事項
すべての計算はブラウザ内で行われます。
関連ツール
よくある質問
良いキャッシュオンキャッシュリターンとはどのくらいですか？
多くの投資家は8〜12%を目標にしますが、金利や物件価格の上昇見込みによって異なります。価格が上昇している地域では、リターンが低い、またはマイナスでも合理的な場合があります。
住宅ローンがあるとリターンが低くなるのはなぜですか？
住宅ローン金利が物件のキャップレートを上回ると、借り入れによって投じた現金に対するリターンが低下します。これはネガティブレバレッジと呼ばれます。頭金を増やすか、金利を下げると改善します。
この計算に含まれないものは何ですか？
ローン元本の返済、物件価格の変動、所得税は含まれません。最初の2つは総合的なリターンを増やし、最後の1つはリターンを減らします。
無料ツール · ブラウザ内で · アカウント不要