वित्त / कर
US लाभांश withholding कैलकुलेटर
कनाडाई RRSP, TFSA और गैर-पंजीकृत खातों के लिए वार्षिक US कर कटौती और शुद्ध लाभांश का अनुमान लगाएँ, या किसी अन्य देश की संधि दर दर्ज करें।
US लाभांश withholding कैलकुलेटर: कैलकुलेटर आपके द्वारा दर्ज किए गए US पोर्टफोलियो के सकल लाभांश पर withholding दर लागू करता है। संधि राहत के बिना डिफ़ॉल्ट दर 30% है। आवश्यक दस्तावेज़ वाले कनाडाई संधि-निवासी आम तौर पर पोर्टफोलियो लाभांश पर 15% दर का उपयोग करते हैं; व्यक्तियों को Form W-8BEN देना होता है। US-listed प्रतिभूतियाँ रखने वाले योग्य RRSP, RRIF, LIRA और अन्य पेंशन-प्रकार के खाते पेंशन प्रावधान के तहत withholding से मुक्त हैं। TFSA, RESP, RDSP और FHSA खाते इस नियम के तहत पेंशन खाते नहीं हैं: दस्तावेज़ वाले निवेशों पर 15% withholding होती है और यह withholding वापस नहीं मिल सकती। कनाडाई गैर-पंजीकृत खाते में 15% withholding होती है और सीमाओं के अधीन foreign tax credit इसे offset कर सकता है। यह कैलकुलेटर किसी credit या कनाडाई कर की गणना नहीं करता। US stocks रखने वाले कनाडाई-listed ETFs पर फंड के अंदर withholding लग सकती है, जिसे level 1 withholding कहा जाता है; ऐसे कनाडाई-listed फंड को RRSP में रखने से फंड-स्तर की यह कटौती समाप्त नहीं होती। कनाडाई तुलना उसी सीधे US-listed निवेश से संबंधित है और दस्तावेज़ सेटिंग का उपयोग करती है। अन्य संधि वाले देशों के लिए दर स्वयं दर्ज करें। यह दी गई नियमों के तहत की गई अंकगणितीय गणना है, निवेश या कर संबंधी सलाह नहीं। यह आपके ब्राउज़र में 100% स्थानीय रूप से चलता है और सर्वर पर कोई फ़ाइल अपलोड नहीं होती।
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यह कैलकुलेटर आपकी धारणाओं का उपयोग करता है। यह निवेश या कर संबंधी सलाह नहीं है। सभी आँकड़े स्वयं दर्ज करें; किसी market data या ticker lookup का उपयोग नहीं किया जाता।
| खाता | सकल (USD) | US withheld (USD) | नेट (USD) | कनाडाई कर-व्यवस्था संबंधी नोट |
|---|---|---|---|---|
| RRSP / RRIF / LIRA | 10,000.00 | 0.00 | 10,000.00 | पात्र दस्तावेज़ों के साथ पेंशन exemption |
| TFSA / RESP / RDSP / FHSA | 10,000.00 | 1,500.00 | 8,500.00 | Withholding वापस प्राप्त नहीं की जा सकती |
| गैर-पंजीकृत | 10,000.00 | 1,500.00 | 8,500.00 | विदेशी टैक्स क्रेडिट लागू हो सकता है, सीमाओं के अधीन |
पोर्टफोलियो डिविडेंड के लिए डिफ़ॉल्ट US non-resident rate 30% है। दस्तावेज़ वाले कनाडाई treaty residents सामान्यतः 15% का उपयोग करते हैं; व्यक्ति Form W-8BEN का उपयोग करते हैं। US-सूचीबद्ध सिक्योरिटीज रखने वाले पात्र कनाडाई पेंशन खाते treaty exemption का उपयोग करते हैं। आवश्यक दस्तावेज़ न होने पर यह कैलकुलेटर 30% का उपयोग करता है।
इस नियम के तहत TFSA, RESP, RDSP और FHSA खाते पेंशन खाते नहीं हैं: दस्तावेज़ होने पर 15% withholding की जाती है और इसे वापस प्राप्त नहीं किया जा सकता। इस गणना में कनाडाई आयकर, खाते से निकासी, विशेष वितरण और गैर-पोर्टफोलियो स्वामित्व दरें शामिल नहीं हैं।
US स्टॉक्स रखने वाले कनाडाई-सूचीबद्ध ETF पर फ़ंड के भीतर US withholding लग सकता है, जिसे level 1 withholding कहा जाता है। उस कनाडाई-सूचीबद्ध फ़ंड को RRSP में रखने से फ़ंड-स्तरीय withholding समाप्त नहीं होता। यहाँ सीधे US-सूचीबद्ध होल्डिंग से मिलने वाला सकल डिविडेंड दर्ज करें; यह टूल फ़ंड-स्तरीय कर की गणना नहीं करता।
अन्य देशों के लिए, दस्तावेज़ित treaty rate स्वयं दर्ज करें। पात्रता निवास, लाभकारी स्वामित्व और भुगतान पर निर्भर करती है। कनाडाई खातों की तुलना में चुने गए foreign-investor mode की परवाह किए बिना कनाडाई नियमों का उपयोग किया जाता है।
कानूनी रोक और दस्तावेज़
IRC की धाराएँ 1441 और 1442 विदेशी व्यक्तियों को किए जाने वाले संबंधित US-स्रोत भुगतानों पर डिफ़ॉल्ट 30% रोक निर्धारित करती हैं। US House कोड प्रकाशित करता है (https://uscode.house.gov/view.xhtml?req=granuleid:USC-prelim-title26-section1441&num=0&edition=prelim) और IRS Publication 515 में विदेशी व्यक्ति पर रोक की व्याख्या करता है (https://www.irs.gov/publications/p515)। यह कैलकुलेटर साधारण पोर्टफोलियो डिविडेंड तक सीमित है।
IRS Form W-8BEN के निर्देश (https://www.irs.gov/instructions/iw8ben) व्यक्तिगत वास्तविक स्वामी के दस्तावेज़ और संधि संबंधी दावों की व्याख्या करते हैं। आवश्यक दस्तावेज़ न होने पर यहाँ डिफ़ॉल्ट 30% दर चुनी जाती है।
कनाडाई संधि और खाते का व्यवहार
Canada–US tax convention (https://www.canada.ca/en/department-finance/programs/tax-policy/tax-treaties/country/united-states-convention-1980.html) का Article X योग्य कनाडाई संधि-निवासियों के लिए पोर्टफोलियो डिविडेंड पर रोक को 15% तक सीमित करता है। Article XXI योग्य सेवानिवृत्ति व्यवस्थाओं के लिए पेंशन छूट देता है।
Canada Revenue Agency विदेशी कर क्रेडिट की व्याख्या करती है (https://www.canada.ca/en/revenue-agency/services/tax/individuals/topics/about-your-tax-return/tax-return/completing-a-tax-return/deductions-credits-expenses/line-40500-federal-foreign-tax-credit.html)। सीमाओं के अधीन, क्रेडिट गैर-पंजीकृत खाते की रोक की भरपाई कर सकता है; यहाँ कोई क्रेडिट नहीं निकाला जाता।
पेंशन छूट योग्य पेंशन व्यवस्थाओं और सीधे US-सूचीबद्ध होल्डिंग्स से संबंधित है। TFSA, RESP, RDSP और FHSA इस पेंशन व्यवहार के दायरे से बाहर हैं। US शेयर रखने वाले कनाडाई-सूचीबद्ध ETF के भीतर US withholding को level 1 withholding कहा जाता है और यह कैलकुलेटर की प्रत्यक्ष होल्डिंग गणना के दायरे से बाहर है।
इस्तेमाल करने का तरीका
- किसी सीधे US-listed निवेश से मिलने वाले USD में वार्षिक सकल लाभांश दर्ज करें।
- निवेशक और खाते का प्रकार चुनें, आवश्यक दस्तावेज़ की पुष्टि करें या कस्टम संधि दर दर्ज करें।
- कटौती की गई और शुद्ध राशियाँ देखें और उसी निवेश के लिए कनाडाई खातों के प्रकारों की तुलना करें।
गोपनीयता और सीमाएँ
सभी मान्यताएँ आप दर्ज करते हैं और उनकी गणना आपके ब्राउज़र में होती है। किसी market data या ticker lookup का उपयोग नहीं किया जाता। यह निवेश या कर संबंधी सलाह नहीं है।
संबंधित टूल्स
अक्सर पूछे जाने वाले सवाल
RRSP, TFSA से अलग क्यों है?
Canada–US convention का Article XXI, US-listed प्रतिभूतियाँ रखने वाली योग्य पेंशन व्यवस्थाओं के लिए छूट देता है। TFSA, RESP, RDSP और FHSA खाते इस नियम के तहत पेंशन खाते नहीं हैं, इसलिए दस्तावेज़ वाले कनाडाई पोर्टफोलियो लाभांश पर 15% withholding होती है।
क्या गैर-पंजीकृत खाते में withholding वापस मिल सकती है?
कनाडाई foreign tax credit लागू सीमाओं और आपकी परिस्थितियों के अधीन US withholding को offset कर सकता है। कैलकुलेटर केवल US deduction दिखाता है और किसी credit को मानकर नहीं चलता या उसकी गणना नहीं करता।
संधि के दस्तावेज़ न होने पर क्या होता है?
कैलकुलेटर डिफ़ॉल्ट 30% US withholding दर का उपयोग करता है। योग्य व्यक्ति आम तौर पर Form W-8BEN के माध्यम से संधि-निवास का दस्तावेज़ देते हैं; पेंशन व्यवस्थाओं के लिए उपयुक्त खाते के दस्तावेज़ भी आवश्यक होते हैं।
क्या RRSP, कनाडाई-listed ETF के अंदर होने वाली withholding समाप्त कर देता है?
नहीं। US stocks रखने वाले कनाडाई-listed फंड पर अंदरूनी तौर पर level 1 withholding लग सकती है। सीधे US-listed निवेश के लिए पेंशन छूट इस अंदरूनी फंड withholding को समाप्त नहीं करती। यह टूल ETF tax layers की गणना नहीं करता।
क्या अन्य देशों के निवेशक इस कैलकुलेटर का उपयोग कर सकते हैं?
हाँ। कस्टम संधि दर चुनें और अपने दस्तावेज़ वाले पोर्टफोलियो-लाभांश की दर दर्ज करें, या 30% के लिए no treaty चुनें। किसी देश की दर का अनुमान नहीं लगाया जाता। अलग कनाडाई खाता तुलना कनाडाई नियमों का ही उपयोग करती है।
क्या यह निवेश या कर संबंधी सलाह है?
नहीं। यह कैलकुलेटर आपके द्वारा दर्ज की गई मान्यताओं और दिए गए अंकगणितीय नियमों को लागू करता है। यह निवेश की सिफारिश नहीं करता, लाभांश का अनुमान नहीं लगाता और आपकी कर देनदारी निर्धारित नहीं करता।
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