मॉर्गेज अफोर्डेबिलिटी कैलकुलेटर

आय और आवास सीमाएँ

CFPB: debt-to-income ratio: https://www.consumerfinance.gov/ask-cfpb/what-is-a-debt-to-income-ratio-en-1791/ DTI को सकल मासिक आय से विभाजित मासिक ऋण भुगतानों के रूप में परिभाषित करता है। ऋणदाता और ऋण उत्पाद अलग-अलग सीमाएँ लागू कर सकते हैं।

28% आवास और 36% कुल ऋण के डिफ़ॉल्ट, CFPB Your Money, Your Goals प्रशिक्षण में दिए गए योजना उदाहरणों पर आधारित हैं: https://files.consumerfinance.gov/f/201504_cfpb_ymyg_training-legal-aid.pdf। ये संपादित की जा सकने वाली मान्यताएँ हैं, स्वीकृति का मानक नहीं।

कीमत और भुगतान की गणना

OpenStax: loan amortisation: https://openstax.org/books/principles-finance-2e/pages/8-3-loan-amortization बताता है कि नियमित भुगतान ऋण को कैसे कम करते हैं। मासिक दर r और n भुगतानों के साथ, payment = principal × r / (1 − (1 + r)^−n); शून्य ब्याज पर principal को n से विभाजित करें।

मासिक आवास बजट, income × front-end limit और income × back-end limit − अन्य ऋण भुगतानों में से जो कम हो, उतना है। संपत्ति कर कीमत का प्रतिशत है। बीमा, HOA और PMI निश्चित मासिक राशियाँ हैं। डाउन पेमेंट निश्चित नकद राशि है; closing costs इसमें से नहीं घटाई जाती हैं।

इस्तेमाल करने का तरीका

1. वार्षिक सकल आय, मासिक ऋण भुगतान और नकद डाउन पेमेंट दर्ज करें।
2. मॉर्गेज की अवधि, ब्याज दर और आवास लागत सेट करें।
3. फ्रंट-एंड और बैक-एंड सीमाओं को समायोजित करें और अधिकतम कीमत की तुलना करें।

गोपनीयता और सीमाएँ

सभी गणनाएं आपके ब्राउज़र में चलती हैं। कोई भी वित्तीय इनपुट अपलोड नहीं होता।