Финансы / Планирование
Калькулятор ежемесячных дивидендов
Переведите цель по ежемесячному дивидендному доходу в необходимый капитал сегодня и ежемесячный взнос для будущей цели. Сравните начальную доходность 3%, 4%, 5%, 6% и 8%.
Калькулятор ежемесячных дивидендов: Этот калькулятор рассчитывает необходимые параметры от цели по доходу в обратном порядке. Годовой доход равен ежемесячной цели, умноженной на 12. Чтобы найти валовой капитал, необходимый сегодня, разделите эту сумму на доходность портфеля; для чистой цели дополнительно разделите её на единицу минус ставка удержания. Общая сумма необходимого капитала показывается даже при наличии у вас инвестиций. Для будущей цели текущие активы уменьшают требуемый ежемесячный взнос. Покупки совершаются в начале каждого месяца по постоянной предполагаемой цене акции. Они получают пропорционально рассчитанные годовые дивиденды, а чистые дивиденды реинвестируются один раз в конце года. Начиная со 2 года рост дивидендов увеличивает доход на акцию. В конце выбранного периода калькулятор сравнивает годовой доход в пересчёте на текущий темп за следующий год с вашей целью. Такой месячный эквивалент не означает, что портфель выплачивает доход каждый месяц. В таблице чувствительности изменяется начальная доходность, а остальные условия остаются неизменными. Это арифметические сценарии, а не гарантированная доходность и не инвестиционная или налоговая рекомендация. Работает на 100% локально в вашем браузере, файлы на сервер не загружаются.
- Запуски
- В вашем браузере
- Стоимость
- Бесплатно · без регистрации
- Доступность
- Готово к использованию
Полностью работает в браузере
Этот калькулятор использует ваши допущения. Он не является инвестиционной или налоговой консультацией. Введите все значения самостоятельно; рыночные данные и поиск по тикеру не используются.
| Доходность портфеля | Капитал, необходимый сегодня | Необходимый ежемесячный взнос |
|---|---|---|
| 3% | 941 176,47 | Без временного горизонта |
| 4% | 705 882,35 | Без временного горизонта |
| 5% | 564 705,88 | Без временного горизонта |
| 6% | 470 588,24 | Без временного горизонта |
| 8% | 352 941,18 | Без временного горизонта |
Капитал сегодня = месячная цель × 12 ÷ годовая доходность; для чистой цели результат дополнительно делится на (1 − ставка налога). Все суммы указываются в одной валюте. Для немедленной цели оставьте количество лет равным 0; текущие активы не уменьшают общий требуемый капитал.
Для будущей цели ежемесячные взносы используются для покупок в начале каждого месяца. Цена акции остаётся постоянной, а чистые дивиденды реинвестируются один раз в конце года. Рост дивидендов увеличивает доход на акцию, но не цену акции. Цель — годовой дивиденд портфеля за следующий год на конец периода, разделённый на 12. Это расчётный темп дохода, а не обещание ежемесячных выплат. Размеры взносов остаются неизменными.
Налог уменьшает реинвестирование даже при цели по валовому доходу. Нулевой взнос означает, что текущий портфель уже достигает цели при этих допущениях. Строки чувствительности изменяют только начальную доходность; дивиденды и доходность не гарантируются.
Капитал для цели по доходу
FINRA определяет дивидендную доходность как отношение годовых дивидендов к цене (https://www.finra.org/investors/investing/investment-products/stocks). Указанные дивиденд и цена должны быть в одной валюте.
Капитал = годовой доход ÷ доходность. Для чистого дохода эта потребность делится на (1 − ставка удержания). В строках чувствительности к доходности используется то же уравнение.
Реинвестирование и сроки
Investor.gov описывает планы реинвестирования дивидендов (https://www.investor.gov/introduction-investing/investing-basics/glossary/dividend-reinvestment-plans-drips). При реинвестировании дивидендные выплаты используются для покупки дополнительных акций.
Ежемесячные взносы покупают акции в начале каждого месяца по цене на начало года. Они получают от 12/12 до 1/12 годового дивиденда на акцию. В этом калькуляторе цели цена фиксирована; чистые дивиденды реинвестируются в конце года. Цель рассчитывается как количество акций на конец года, умноженное на дивиденд на акцию в следующем году и делённое на 12.
Как пользоваться
- Укажите ежемесячный доход и выберите валовой или чистый доход, затем введите доходность портфеля и ставку удержания.
- При необходимости укажите рост дивидендов, целое число лет до достижения цели и текущий портфель.
- Изучите необходимый капитал, ежемесячные взносы с DRIP и таблицу чувствительности к доходности.
Конфиденциальность и ограничения
Все условия вводите вы, а расчёты выполняются в вашем браузере. Рыночные данные и поиск по тикерам не используются. Это не инвестиционная и не налоговая рекомендация.
Похожие инструменты
Часто задаваемые вопросы
Какой капитал обеспечит чистый доход 2,000 в месяц?
При валовой доходности 5% и удержании 15% капитал = 2,000 × 12 ÷ (0.05 × 0.85) = 564,705.88 в валюте, которую вы указали. При другой доходности или ставке удержания необходимая сумма изменится.
Что означает «капитал, необходимый сегодня»?
Это общий объём портфеля, необходимый при начальной доходности, без ожидания роста дивидендов. Ваш текущий портфель не меняет эту общую сумму. Он учитывается отдельно при расчёте будущих ежемесячных взносов.
Как период расчёта влияет на взнос?
При расчёте взноса учитываются покупки в начале месяца, пропорционально рассчитанный дивидендный доход, ежегодное реинвестирование дивидендов после удержания и заданный вами рост дивидендов. Целью служит годовой доход в пересчёте на следующий год по завершении периода. Предполагаются постоянная цена акции и постоянные ежемесячные пополнения.
Почему мой взнос может быть равен нулю?
При указанных условиях текущий портфель с реинвестированием уже может достичь будущей цели или превысить её. Нулевой взнос не гарантирует, что реальные дивиденды достигнут этой цели.
Является ли это инвестиционной или налоговой рекомендацией?
Нет. Этот калькулятор применяет введённые вами условия и указанные арифметические правила. Он не рекомендует инвестиции, не прогнозирует дивиденды и не определяет ваши налоговые обязательства.
Бесплатный инструмент · запусков: в вашем браузере · аккаунт не нужен