Negocios / Pago y retenciones
Calculadora de nómina de EE. UU. · 2026
Consulta tu salario habitual después de las deducciones antes de impuestos, la retención federal y el impuesto estatal admitido, usando los datos de tu W-4 y los salarios acumulados del año.
Calculadora de nómina de EE. UU. · 2026: Introduce tu salario, la frecuencia de pago y las respuestas de tu formulario W-4 para consultar tu nómina de 2026: la retención del impuesto federal sobre la renta, Social Security, Medicare y el salario neto, con las aportaciones al 401(k) y las primas de salud descontadas antes de impuestos. El impuesto estatal se incluye en los estados sin impuesto estatal sobre la renta salarial y en Illinois, Michigan y Pennsylvania; en los demás estados se muestra como no calculado en lugar de hacer una estimación. Funciona al 100 % en tu navegador, sin subir archivos a ningún servidor.
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Salarios ordinarios con un Form W-4 de 2020 o posterior. Usa el estado en el que tus salarios están sujetos a retención. No se contemplan el trabajo entre estados, las exenciones, los ajustes para extranjeros no residentes ni los métodos para salarios suplementarios.
Una estimación para planificar, no asesoramiento fiscal; para obtener un cálculo oficial, usa IRS Tax Withholding Estimator. IRS Tax Withholding Estimator
Retención federal y redondeo
La Publicación 15-T (2026) del IRS, la Hoja de trabajo 1A de la página 10 y las tablas del método porcentual para sistemas automatizados de nómina de la página 12: https://www.irs.gov/pub/irs-pdf/p15t.pdf . La hoja de trabajo anualiza los salarios sujetos a impuestos, aplica los ajustes del W-4, divide el impuesto provisional y los créditos anuales entre el número de pagos, fija en cero el impuesto después de los créditos cuando el resultado es negativo y, después, suma la retención adicional. Las tablas estándar y las de la casilla del Paso 2 son independientes.
Los importes intermedios federales conservan toda su precisión. La retención final se muestra con dos decimales o se redondea a dólares enteros cuando eliges esa opción; la regla opcional de dólares enteros, con sus ejemplos de $2,30 y $2,50, aparece en la página 9 de la Publicación 15-T. Para planificar tu W-4 para todo el año, utiliza el estimador de retenciones del propio IRS: https://www.irs.gov/individuals/tax-withholding-estimator
Seguro Social, Medicare y deducciones
La Administración del Seguro Social anunció la base salarial sujeta a impuestos de 2026, de $184.500, el 24 de octubre de 2025: https://www.ssa.gov/news/en/press/releases/2025-10-24.html . Su tabla de bases de cotización y prestaciones por año muestra la misma cifra: https://www.ssa.gov/oact/cola/cbb.html
La Publicación 15 (2026) del IRS, sección 9: el Seguro Social del empleado es del 6,2%, Medicare es del 1,45% y los empleadores retienen un 0,9% adicional sobre los salarios de Medicare superiores a $200.000 durante el año. La sección 15 explica el tratamiento fiscal laboral de las aportaciones electivas a 401(k). https://www.irs.gov/publications/p15 . La Publicación 15-B (2026) del IRS, sobre planes de beneficios flexibles y prestaciones por accidentes y salud: https://www.irs.gov/publications/p15b
Retenciones de Illinois y Michigan
Departamento de Hacienda de Illinois, IL-700-T de 2026, página 4, método de nómina automatizado: resta las exenciones por periodo basadas en $2.925 por cada asignación de la línea 1 del IL-W-4 y $1.000 por cada asignación de la línea 2, aplica el 4,95% y suma la retención adicional de la línea 3. El ejemplo de Alice redondea a centavos la exención por periodo. https://tax.illinois.gov/content/dam/soi/en/web/tax/forms/withholding/documents/currentyear/il-700-t.pdf . Alcance de la retención, Publicación 130: https://tax.illinois.gov/research/publications/pubs/who-is-required-to-withhold-illinois-income-tax/withholding-illinois-income-tax-for-my-employees.html
Departamento del Tesoro de Michigan, Formulario 446 de 2026, página 2: retención porcentual directa del 4,25% después de las exenciones personales y por dependientes; las prestaciones adicionales siguen las directrices federales de retención. La exención de 2026 es de $5.900: https://www.michigan.gov/taxes/business-taxes/withholding/calendar-year-tax-information . Calculadora oficial de retenciones: https://www.michigan.gov/taxes/business-taxes/withholding/tax-calculator
Retenciones de Pensilvania
El Departamento de Hacienda de Pensilvania indica a los empleadores que retengan el 3,07% de la remuneración sujeta a impuestos: https://www.pa.gov/agencies/revenue/resources/tax-types-and-information/employer-withholding . La misma tasa de 2026 aparece en las instrucciones del departamento para calcular una estimación del impuesto sobre la renta personal (REV-413 (I)): https://www.pa.gov/content/dam/copapwp-pagov/en/revenue/documents/formsandpublications/formsforindividuals/pit/documents/2026/2026_rev-413i.pdf
Guía del impuesto sobre la renta personal de Pensilvania, remuneración bruta: las aportaciones del empleado a 401(k) están sujetas a impuestos, mientras que las primas de salud que cumplen los requisitos de la sección 125 están excluidas. En esta fórmula de retención para salarios ordinarios no se resta ninguna asignación personal. https://www.pa.gov/agencies/revenue/forms-and-publications/pa-personal-income-tax-guide/gross-compensation
Estados sin impuesto sobre la renta salarial
El Departamento de Sistemas de Jubilación de Washington, en IRS Forms and Taxes, incluye Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming entre los estados sin impuesto estatal sobre la renta. Esta calculadora aplica un impuesto estatal sobre la renta salarial de cero para estos estados en 2026. https://www.drs.wa.gov/irs/
La agencia correspondiente de cada estado lo confirma: la división de jubilación y prestaciones de Alaska (https://drb.alaska.gov/employee/dbrplan.html), el Departamento de Hacienda de Florida (https://floridarevenue.com/faq/Pages/FAQDetails.aspx?FAQID=1466) y el Departamento de Tributación de Nevada, cuya página sobre el impuesto sobre la renta en Nevada está aquí: https://tax.nv.gov/about-nevada-department-of-taxation/income-tax-in-nevada/
New Hampshire gravaba únicamente los intereses y dividendos, nunca los salarios (https://www.revenue.nh.gov/taxes-glance/interest-dividends-tax); South Dakota no tiene impuesto sobre la renta personal (https://dor.sd.gov/individuals/taxes/), y el departamento de Hacienda de Tennessee confirma que los empleadores no retienen ningún impuesto estatal sobre la renta: https://revenue.support.tn.gov/hc/en-us/articles/360057595051-GEN-34-Income-Tax-Withholding
Constitución de Texas, artículo VIII, sección 24-a: https://tcss.legis.texas.gov/resources/CN/htm/CN.8.htm . Departamento de Sistemas de Jubilación de Washington: https://www.drs.wa.gov/irs/ . Estado de Wyoming, About Wyoming: https://www.wyo.gov/about-wyoming . Un impuesto sobre la renta salarial de cero no significa que todas las deducciones de nómina sean cero.
Cómo se usa
- Introduce el salario bruto por periodo, la frecuencia de pago y las deducciones antes de impuestos que cumplan los requisitos.
- Copia los importes de tu W-4 de 2020 o posterior e introduce los salarios sujetos a impuestos anteriores con este empleador.
- Elige el estado, introduce las asignaciones estatales admitidas y calcula el desglose.
Privacidad y límites
Los cálculos se ejecutan en tu navegador. Los importes del salario y del W-4 no se suben ni se guardan.
Herramientas relacionadas
Preguntas frecuentes
¿La retención es lo mismo que mi factura fiscal anual?
No. Esta herramienta estima la retención de nómina, no una declaración de impuestos ni un reembolso. Los créditos, otros empleos y el trabajo durante parte del año pueden cambiar el importe que finalmente debas pagar. Es una estimación para planificar, no asesoramiento fiscal; para un cálculo oficial, utiliza el IRS Tax Withholding Estimator.
¿Qué estados son compatibles?
Illinois utiliza las asignaciones de las líneas 1 y 2 del IL-W-4; Michigan utiliza las exenciones personales y por dependientes del MI-W4; Pennsylvania aplica su tasa fija de retención sobre la compensación. AK, FL, NV, NH, SD, TN, TX, WA y WY no tienen impuesto estatal sobre la renta salarial en 2026. En todos los demás estados se muestra «Impuesto estatal no calculado para este estado». No se modelan las situaciones entre estados ni los acuerdos de reciprocidad.
¿Cómo afectan las deducciones antes de impuestos al resultado?
Las aportaciones tradicionales al 401(k) reducen los salarios sujetos al impuesto federal sobre la renta, pero no reducen los salarios sujetos a Social Security o Medicare. Las primas de salud admisibles de la Section 125 reducen ambos. Pennsylvania sigue gravando las aportaciones del empleado al 401(k). Introduce las deducciones admisibles; no se comprueban los límites de aportación.
¿Por qué Medicare adicional empieza en el mismo importe para todos los estados civiles?
Los empleadores comienzan a retener el 0.9% adicional sobre los salarios sujetos a Medicare que superen 200.000 $ pagados por ese empleador durante el año natural. Este umbral del empleador es diferente de los umbrales utilizados en una declaración de impuestos personal.
¿Qué significa la frecuencia de pago anual?
Significa un pago salarial habitual al año. Introduce el importe bruto de ese pago. Para una nómina mensual o quincenal habitual, selecciona esa frecuencia e introduce el salario bruto de un periodo. Los métodos para salarios complementarios, los ajustes para extranjeros no residentes y las exenciones de retención quedan fuera de esta calculadora.
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