{"{0} percentage points":"{0} 퍼센트포인트","{0} periods":"{0}기간","Accumulated":"누적액","Amount in the future":"미래 금액","Amount today":"현재 금액","APR (nominal yearly rate)":"APR (명목 연이율)","APR is the nominal yearly rate before compounding; APY, also called the effective annual rate (EAR or AER), includes the interest earned on interest. APY = (1 + APR ÷ n)^n − 1 for n compounding periods a year, or e^APR − 1 for continuous compounding. Savings accounts usually quote APY; loans often quote APR, which in some countries also includes fees.":"APR은 복리 적용 전의 명목 연이율입니다. 유효 연이율(EAR 또는 AER)이라고도 하는 APY에는 이자에 붙는 이자까지 포함됩니다. 연간 복리 적용 횟수가 n이면 APY = (1 + APR ÷ n)^n − 1이며, 연속 복리에서는 e^APR − 1입니다. 예금 계좌는 일반적으로 APY를 표시하고, 대출은 APR을 표시합니다. 일부 국가에서는 APR에 수수료도 포함됩니다.","APR to APY":"APR을 APY로","APR to APY calculator":"APR을 APY로 변환하는 계산기","APR, nominal yearly rate (%)":"APR, 명목 연이율 (%)","APY (effective yearly rate)":"APY (유효 연이율)","APY to APR":"APY를 APR로","APY, effective yearly rate (%)":"APY, 유효 연이율 (%)","Book value":"장부가액","Cash flow":"현금 흐름","Cash flows, first one now (negative for money out)":"현금 흐름, 첫 번째는 현재 시점 (지출은 음수)","Compounding":"복리","Continuously":"연속 복리","Cost":"원가","Daily":"매일","Depreciation":"감가상각","Depreciation calculator":"감가상각 계산기","Difference":"차이","Direction":"방향","Discount rate per period (%)":"기간별 할인율 (%)","Double-declining balance":"이중 체감 잔액법","Download CSV":"CSV 다운로드","Enter a cost above the salvage value and a life of 1 to 100 years.":"잔존가치보다 큰 원가와 1~100년의 내용연수를 입력하십시오.","Enter a rate of zero or more.":"0 이상의 비율을 입력하십시오.","Enter at least two cash flows, separated by commas or spaces, the first usually negative.":"쉼표나 공백으로 구분한 현금 흐름을 2개 이상 입력하십시오. 첫 번째 값은 일반적으로 음수입니다.","Enter the amount, rate, and number of periods.":"금액, 비율, 기간 수를 입력하십시오.","First year":"첫해","Future value of a sum":"일시금의 미래 가치","Future value of regular payments":"정기 납입금의 미래 가치","Interest earned":"발생 이자","Interest rate per period (%)":"기간별 이자율 (%)","Internal rate of return":"내부수익률","Loses value at this rate":"이 비율로 가치 하락","Method":"방법","Money grows by (1 + r) each period, so a sum today is worth PV × (1 + r)^n after n periods, and a future sum is worth that much less today. Regular payments at the end of each period add up to PMT × ((1 + r)^n − 1) ÷ r; at the start of each period, multiply by (1 + r). Use the rate and periods in the same unit: for monthly payments, a monthly rate and a number of months.":"금액은 매 기간 (1 + r)만큼 증가하므로 현재 일시금은 n기간 후 PV × (1 + r)^n의 가치가 있고, 미래 일시금은 현재 그만큼 할인된 가치가 있습니다. 각 기간 말의 정기 납입금은 PMT × ((1 + r)^n − 1) ÷ r로 합산되며, 각 기간 초에 납입하면 여기에 (1 + r)을 곱합니다. 비율과 기간은 같은 단위를 사용하십시오. 예를 들어 월 납입금에는 월 이자율과 개월 수를 사용합니다.","Monthly":"매월","Net present value":"순현재가치","None":"없음","Not paid back":"회수되지 않음","NPV and IRR calculator":"NPV 및 IRR 계산기","NPV discounts each cash flow back to today, CF ÷ (1 + r)^t, and adds them up, with the first flow at t = 0 and not discounted. A positive NPV means the project earns more than the discount rate. IRR is the rate at which NPV is exactly zero; with cash flows that change sign more than once, there can be more than one, and this shows the one found between −99.99% and 10,000%. Payback ignores the time value of money.":"NPV는 각 현금 흐름을 CF ÷ (1 + r)^t로 현재 가치로 할인한 뒤 합산합니다. 첫 번째 현금 흐름은 t = 0이므로 할인하지 않습니다. 양의 NPV는 프로젝트 수익률이 할인율보다 높다는 뜻입니다. IRR은 NPV가 정확히 0이 되는 비율입니다. 현금 흐름의 부호가 두 번 이상 바뀌면 IRR이 여러 개일 수 있으며, 여기에는 −99.99%와 10,000% 사이에서 찾은 값이 표시됩니다. 투자금 회수 기간은 화폐의 시간 가치를 반영하지 않습니다.","Number of periods":"기간 수","On 10,000 for a year":"1년 동안 10,000 기준","Payback period":"투자금 회수 기간","Payment each period":"기간별 납입액","Payment to reach a target":"목표액 달성을 위한 납입액","Payments at the start of each period":"각 기간 초 납입","Period":"기간","Present and future value calculator":"현재 가치 및 미래 가치 계산기","Present value":"현재 가치","Present value of a future sum":"미래 일시금의 현재 가치","Present value of regular payments":"정기 납입금의 현재 가치","Quarterly":"분기별","Running total":"누계","Salvage value at the end":"종료 시 잔존가치","Straight-line":"정액법","Straight-line spreads cost minus salvage evenly over the life. Double-declining balance takes twice the straight-line rate from the remaining book value each year, switching to straight-line when that gives more, and never goes below salvage. Sum of the years' digits weights the early years: in year k of n, (n − k + 1) ÷ (1 + 2 + … + n) of the depreciable amount. Tax rules, such as MACRS in the US or capital allowances elsewhere, follow their own tables.":"정액법은 원가에서 잔존가치를 뺀 금액을 내용연수 전체에 걸쳐 균등하게 배분합니다. 이중 체감 잔액법은 매년 남은 장부가액에 정액법 비율의 2배를 적용하고, 정액법이 더 큰 감가상각액을 제공하는 시점부터 정액법으로 전환하며 잔존가치 아래로는 낮아지지 않습니다. 연수합계법은 초기 연수에 더 큰 비중을 둡니다. n년 중 k년에는 감가상각 대상 금액의 (n − k + 1) ÷ (1 + 2 + … + n)을 적용합니다. 미국의 MACRS나 다른 지역의 자본 공제와 같은 세법은 각자의 표를 따릅니다.","Sum of the years' digits":"연수합계법","Target amount":"목표 금액","Total depreciation":"총 감가상각액","Total of the payments":"납입금 합계","Twice a year":"연 2회","Useful life (years)":"내용연수 (년)","Weekly":"매주","Work out":"계산","Worth doing at this rate":"이 비율이면 투자 가치 있음","Year":"연도","Yearly":"매년"}