{"{0}":"{0}","₹{0} crore":"₹{0} crore","₹{0} lakh":"₹{0} lakh","0%":"0%","12% legacy / historical":"12 % historique / héritage","18%":"18%","28% legacy / historical":"28 % historique / héritage","40% special rate":"40 % taux spécial","5%":"5%","A = P(1 + r/m)^(mt). Fractional compounding periods use the same power formula; a bank may use a different broken-period rule. Simple payout interest is not reinvested and is shown separately.":"A = P(1 + r/m)^(mt). Les périodes de capitalisation fractionnaires utilisent la même formule avec puissance ; une banque peut appliquer une autre règle pour les périodes incomplètes. Les intérêts simples versés ne sont pas réinvestis et sont affichés séparément.","Actual interest uses the lowest balance between the close of the 5th day and month end. Opening dates, later deposits, education withdrawals and early closure can change the amount. Account-opening eligibility must be checked separately.":"Les intérêts réels sont calculés sur le solde le plus bas entre la clôture du 5e jour et la fin du mois. La date d’ouverture, les dépôts ultérieurs, les retraits pour études et la clôture anticipée peuvent modifier le montant. L’éligibilité à l’ouverture du compte doit être vérifiée séparément.","Add GST to a net amount":"Ajouter la GST à un montant net","Additional service months":"Mois de service supplémentaires","After 5 April, before month end":"Après le 5 avril, avant la fin du mois","Amount (₹ display units)":"Montant (unités d’affichage ₹)","Annual deposit (₹)":"Dépôt annuel (₹)","Annual deposit date":"Date du dépôt annuel","Annual EPF interest rate (%)":"Taux d’intérêt annuel EPF (%)","Annual exempt HRA":"HRA annuel exonéré","Annual HRA received (₹)":"HRA annuel perçu (₹)","Annual interest rate (%)":"Taux d’intérêt annuel (%)","Annual payments (none)":"Paiements annuels (aucun)","Annual rent paid (₹)":"Loyer annuel payé (₹)","Annual salary for HRA (₹)":"Salaire annuel pris en compte pour le HRA (₹)","Annual salary growth (%)":"Progression annuelle du salaire (%)","Annual step-up (%)":"Augmentation annuelle (%)","Annual taxable HRA":"HRA annuel imposable","Australia — 10%":"Australie — 10 %","Balance":"Solde","Balance (₹)":"Solde (₹)","Banks may deduct TDS from interest under applicable rules. TDS is a withholding, not necessarily your final tax. This estimate does not compute TDS or income tax.":"Les banques peuvent prélever le TDS sur les intérêts conformément aux règles applicables. Le TDS est une retenue, pas nécessairement votre impôt final. Cette estimation ne calcule ni le TDS ni l’impôt sur le revenu.","Bars: {0}. Dots: {1}.":"Barres : {0}. Points : {1}.","Basic + DA":"Salaire de base + DA","Beginning of each month":"Début de chaque mois","Beginning-of-period deposits earn that month's return.":"Les dépôts effectués en début de période produisent le rendement du mois.","Both scenarios use monthly growth at the annual rate divided by 12. The comparison SIP invests the same total amount in equal monthly instalments; the one-time investment is fully invested at the start.":"Les deux scénarios appliquent une croissance mensuelle correspondant au taux annuel divisé par 12. Le SIP de comparaison investit le même montant total en versements mensuels égaux ; l’investissement unique est entièrement placé au départ.","By 5 April":"Au plus tard le 5 avril","Canada — 5% federal GST":"Canada — GST fédérale de 5 %","Cap employer's contribution wage at ₹15,000":"Plafonner le salaire servant au calcul de la cotisation patronale à ₹15 000","Car loan EMI":"EMI du prêt automobile","CGST":"CGST","Chart scale: {0} to {1}":"Échelle du graphique : de {0} à {1}","Chart: {0}, from year {1} to {2}. Values are in the table below.":"Graphique : {0}, des années {1} à {2}. Les valeurs figurent dans le tableau ci-dessous.","Choose a PPF extension in whole five-year blocks.":"Choisissez une prolongation du PPF par périodes complètes de cinq ans.","Choose one of the available calculation options.":"Choisissez l’une des options de calcul disponibles.","Compare Indian income tax regimes":"Comparer les régimes indiens d’impôt sur le revenu","Compare the repayment commitment before taking an unsecured loan. Processing fees and insurance can raise the borrowing cost above the quoted interest rate.":"Comparez l’engagement de remboursement avant de souscrire un prêt sans garantie. Les frais de dossier et l’assurance peuvent porter le coût de l’emprunt au-delà du taux d’intérêt annoncé.","Comparison SIP timing":"Calendrier du SIP de comparaison","Completed service years":"Années de service accomplies","Compounding / payout":"Capitalisation / versement","Continue annual deposits during extensions":"Poursuivre les dépôts annuels pendant les prolongations","Contribution split by year (monthly amounts)":"Répartition des cotisations par année (montants mensuels)","Corpus depleted after {0} months.":"Le capital est épuisé après {0} mois.","Counted service years":"Années de service prises en compte","Current age":"Âge actuel","Custom rate — enter above":"Taux personnalisé — saisissez-le ci-dessus","Delhi, Mumbai, Kolkata or Chennai — 50%":"Delhi, Mumbai, Kolkata ou Chennai — 50 %","Deposit timing":"Moment du dépôt","Deposit value":"Valeur du dépôt","Deposits":"Dépôts","Deposits (none)":"Dépôts (aucun)","Deposits are made for 15 years and the account matures at 21 years from opening. This estimate assumes each annual deposit arrives by 5 April and earns a full year of interest, credited annually. There are no deposits in years 16–21.":"Les dépôts sont effectués pendant 15 ans et le compte arrive à échéance 21 ans après son ouverture. Cette estimation suppose que chaque dépôt annuel est effectué au plus tard le 5 avril et produit une année complète d’intérêts, crédités annuellement. Aucun dépôt n’est effectué pendant les années 16 à 21.","Deposits over 15 years":"Dépôts sur 15 ans","Download CSV":"Télécharger le CSV","Download monthly CSV":"Télécharger le CSV mensuel","Editable default, as notified for {0}. Check the latest notification before using it.":"Valeur par défaut modifiable, telle qu’annoncée pour {0}. Consultez la dernière notification avant de l’utiliser.","EMI calculator":"Calculateur d’EMI","Employee EPF":"EPF salarié","Employer EPF":"EPF employeur","Employer EPS":"EPS employeur","End of each month":"Fin de chaque mois","End-of-period deposits start earning returns in the following month.":"Les dépôts effectués en fin de période commencent à produire un rendement le mois suivant.","Ending balance":"Solde final","Enter a whole number of months or years.":"Saisissez un nombre entier de mois ou d’années.","Enter finite numbers within the displayed limits.":"Saisissez des nombres finis compris dans les limites affichées.","EPF balance":"Solde EPF","EPF calculator":"Calculateur EPF","EPF deposits including opening balance":"Dépôts EPF, solde initial inclus","EPF interest":"Intérêts EPF","EPS contributions, excluded from corpus":"Cotisations EPS, exclues du capital","Equivalent monthly SIP":"SIP mensuel équivalent","Estimated growth":"Croissance estimée","Estimated maturity":"Échéance estimée","Estimated maturity at 21 years":"Échéance estimée à 21 ans","Estimated retirement EPF corpus":"Capital EPF estimé à la retraite","Estimated value":"Valeur estimée","Exempt HRA per year":"HRA exonéré par an","Exemption is the least of actual HRA, rent paid minus 10% of salary (floored at zero), and 50% of salary for the four listed metros or 40% elsewhere. Salary means basic, DA forming part of retirement benefits, and turnover-based commission. You must actually pay rent for eligible accommodation.":"L’exonération correspond au montant le plus faible entre le HRA réel, le loyer payé diminué de 10 % du salaire (avec un minimum de zéro) et 50 % du salaire dans les quatre métropoles citées ou 40 % ailleurs. Le salaire comprend le salaire de base, le DA entrant dans les prestations de retraite et les commissions fondées sur le chiffre d’affaires. Vous devez effectivement payer un loyer pour un logement éligible.","Expected annual return (%)":"Rendement annuel attendu (%)","Extension years after the 15-year term":"Années de prolongation après la période de 15 ans","Extra monthly prepayment (₹)":"Remboursement anticipé mensuel supplémentaire (₹)","FD calculator":"Calculateur FD","Fixed nominal rate divided by 12. Extra payments reduce the term while the scheduled EMI stays fixed. Fees and prepayment penalties are excluded.":"Taux nominal fixe divisé par 12. Les paiements supplémentaires réduisent la durée tandis que l’EMI prévue reste fixe. Les frais et pénalités de remboursement anticipé sont exclus.","For monthly-rated employees of employers covered by the Payment of Gratuity Act: gratuity = 15 × last monthly basic + DA × counted years ÷ 26. A part-year exceeding six months counts as another year; exactly six months does not.":"Pour les salariés mensualisés d’employeurs soumis au Payment of Gratuity Act : indemnité de départ = 15 × dernier salaire mensuel de base + DA × années prises en compte ÷ 26. Toute fraction d’année supérieure à six mois compte comme une année supplémentaire ; exactement six mois ne comptent pas.","Formula gratuity before caps":"Indemnité calculée avant plafonds","Fractional quarters use geometric accrual. Actual bank day counts, late instalments, rounding and premature closure rules can change the maturity amount.":"Les trimestres fractionnaires utilisent une accumulation géométrique. Le décompte réel des jours par la banque, les versements tardifs, les arrondis et les règles de clôture anticipée peuvent modifier le montant à l’échéance.","Generic / custom":"Générique / personnalisé","Gratuity calculator":"Calculateur d’indemnité de départ","Gross amount":"Montant brut","Gross amount per year":"Montant brut par an","Growth (none)":"Croissance (aucune)","GST added = net × rate ÷ 100. GST removed = gross − gross ÷ (1 + rate ÷ 100). Presets change only the rate. All amounts use ₹ display units; the arithmetic works in any currency without conversion.":"GST ajoutée = net × taux ÷ 100. GST retirée = brut − brut ÷ (1 + taux ÷ 100). Les préréglages ne modifient que le taux. Tous les montants utilisent les unités d’affichage ₹ ; les calculs fonctionnent dans n’importe quelle devise sans conversion.","GST amount":"Montant de la GST","GST calculator":"Calculateur de GST","GST Council official announcement":"Annonce officielle du GST Council","GST per year":"GST par an","GST rate (%) — editable":"Taux de GST (%) — modifiable","Half-yearly":"Semestriel","Home loan EMI":"EMI du prêt immobilier","HRA exemption applies under the old tax regime. This is an exemption estimate, not a calculation of tax saved.":"L’exonération HRA s’applique dans le cadre de l’ancien régime fiscal. Il s’agit d’une estimation de l’exonération, et non d’un calcul de l’impôt économisé.","HRA exemption calculator":"Calculateur d’exonération HRA","HRA received per year":"HRA perçu par an","IGST":"IGST","Illustrative gratuity accrual":"Accumulation indicative de l’indemnité de départ","Income Tax Department: gratuity exemption":"Income Tax Department : exonération de l’indemnité de départ","India":"Inde","Indian slab shortcut":"Barème indien simplifié","Indian tax split":"Répartition de l’impôt indien","Inter-state: IGST":"Inter-États : IGST","Interest":"Intérêts","Interest (₹)":"Intérêts (₹)","Interest (none)":"Intérêts (aucun)","Interest / growth":"Intérêts / croissance","Interest earned":"Intérêts acquis","Interest is calculated on the lowest balance between the close of the 5th day and month end, then credited annually. A deposit by 5 April earns all 12 months; a later April deposit earns 11. No withdrawals are modelled.":"Les intérêts sont calculés sur le solde le plus bas entre la clôture du 5e jour et la fin du mois, puis crédités annuellement. Un dépôt effectué au plus tard le 5 avril produit des intérêts pendant les 12 mois ; un dépôt effectué plus tard en avril en produit pendant 11. Aucun retrait n’est modélisé.","Interest paid":"Intérêts payés","Interest paid out":"Intérêts versés","Interest saved by prepayment":"Intérêts économisés grâce au remboursement anticipé","Interest under Section 24(b) may qualify for a deduction subject to the property, tax regime and statutory conditions. This page does not calculate that deduction.":"Les intérêts relevant de la Section 24(b) peuvent ouvrir droit à une déduction, sous réserve du bien, du régime fiscal et des conditions légales applicables. Cette page ne calcule pas cette déduction.","Intra-state: CGST + SGST":"Intra-État : CGST + SGST","Investment value":"Valeur de l’investissement","Last monthly basic salary + DA (₹)":"Dernier salaire mensuel de base + DA (₹)","Loan amount (₹)":"Montant du prêt (₹)","Lumpsum calculator":"Calculateur d’investissement unique","Lumpsum value":"Valeur de l’investissement unique","Maturity value":"Valeur à l’échéance","Maximum projection years":"Nombre maximal d’années de projection","Month":"Mois","Monthly":"Mensuel","Monthly amortisation table":"Tableau d’amortissement mensuel","Monthly basic salary + DA (₹)":"Salaire mensuel de base + DA (₹)","Monthly contribution split; EPS is excluded from the EPF balance":"Répartition mensuelle des cotisations ; l’EPS est exclu du solde EPF","Monthly growth is applied before the month-end withdrawal. The last withdrawal may be smaller than requested. Constant returns ignore market volatility, inflation and tax.":"La croissance mensuelle est appliquée avant le retrait de fin de mois. Le dernier retrait peut être inférieur au montant demandé. Des rendements constants ne tiennent compte ni de la volatilité des marchés, ni de l’inflation, ni de l’impôt.","Monthly instalment (₹)":"Échéance mensuelle (₹)","Monthly loan payments; amounts in ₹":"Paiements mensuels du prêt ; montants en ₹","Monthly SIP (₹)":"SIP mensuel (₹)","Monthly withdrawal (₹)":"Retrait mensuel (₹)","Months":"Mois","Months to repay":"Mois nécessaires au remboursement","Net amount":"Montant net","Net amount per year":"Montant net par an","New Zealand — 15%":"Nouvelle-Zélande — 15 %","No depletion within {0} months under these assumptions; this does not guarantee indefinite withdrawals.":"Aucun épuisement dans les {0} mois selon ces hypothèses ; cela ne garantit pas des retraits indéfinis.","Official rate source":"Source officielle du taux","One-time investment (₹)":"Investissement unique (₹)","Opening EPF balance (₹)":"Solde EPF initial (₹)","Operation":"Opération","Other places — 40%":"Autres lieux — 40 %","Payment":"Paiement","Payment (₹)":"Paiement (₹)","Personal loan EMI":"EMI du prêt personnel","PPF balance":"Solde PPF","PPF calculator":"Calculateur PPF","Principal":"Capital","Principal (₹)":"Capital (₹)","Principal balance":"Solde du capital","Principal repaid":"Capital remboursé","Principal returned at maturity":"Capital restitué à l’échéance","Quarterly (common bank default)":"Trimestriel (paramètre bancaire courant)","Quarterly compounding, with instalments at the beginning of each month. M = P × [(1+i)^(n/3) − 1] ÷ [1 − (1+i)^(-1/3)], where i = annual rate (%) ÷ 400 and n is the number of months. At zero interest, M = P × n.":"Capitalisation trimestrielle, avec des versements au début de chaque mois. M = P × [(1+i)^(n/3) − 1] ÷ [1 − (1+i)^(-1/3)], où i = taux annuel (%) ÷ 400 et n est le nombre de mois. Avec un taux d’intérêt nul, M = P × n.","Range: {0}–{1}":"Plage : {0}–{1}","Rate preset":"Taux prédéfini","RD calculator":"Calculateur RD","Remaining corpus":"Capital restant","Remaining loan balance":"Solde restant du prêt","Remove GST from a gross amount":"Retirer la GST d’un montant brut","Residence":"Lieu de résidence","Results are estimates. Rates, payment dates, fees and taxes can change the actual amount.":"Les résultats sont des estimations. Les taux, dates de paiement, frais et impôts peuvent modifier le montant réel.","Retirement age":"Âge de départ à la retraite","Retirement age must be greater than your current age.":"L’âge de départ à la retraite doit être supérieur à votre âge actuel.","Rule 1: actual HRA":"Règle 1 : HRA réel","Rule 2: rent less 10% salary":"Règle 2 : loyer diminué de 10 % du salaire","Rule 3: salary percentage":"Règle 3 : pourcentage du salaire","Scheduled EMI":"EMI prévue","SGST":"SGST","Simple interest payout":"Versement d’intérêts simples","SIP calculator":"Calculateur SIP","SIP value":"Valeur du SIP","SSY balance":"Solde SSY","Starting corpus (₹)":"Capital initial (₹)","Sukanya Samriddhi calculator":"Calculateur Sukanya Samriddhi","SWP calculator":"Calculateur SWP","Taxable HRA per year":"HRA imposable par an","Tenure":"Durée","Tenure (months)":"Durée (mois)","Tenure unit":"Unité de durée","The ₹20 lakh tax-exempt ceiling is subject to the applicable conditions and prior exempt gratuity. This page shows the formula amount before statutory caps; it does not determine eligibility or tax. Five years of continuous service is generally required, with exceptions such as death or disablement.":"Le plafond exonéré d’impôt de ₹20 lakh est soumis aux conditions applicables et aux indemnités de départ antérieures exonérées. Cette page affiche le montant calculé avant les plafonds légaux ; elle ne détermine ni l’éligibilité ni l’impôt. Cinq années de service continu sont généralement requises, avec des exceptions telles que le décès ou l’invalidité.","The annual deposit must be within the scheme limits.":"Le dépôt annuel doit respecter les limites du dispositif.","The annual return is divided by 12 for monthly growth. A step-up increases each monthly deposit after every completed year. Investment returns vary and are not guaranteed.":"Le rendement annuel est divisé par 12 pour obtenir la croissance mensuelle. Une augmentation accroît chaque dépôt mensuel après chaque année complète. Les rendements des investissements varient et ne sont pas garantis.","The annual table repeats one identical net amount each year at the entered rate. It is a budgeting scenario, with no compounding or prediction of future tax rates.":"Le tableau annuel répète chaque année un même montant net au taux saisi. Il s’agit d’un scénario budgétaire, sans capitalisation ni prévision des futurs taux d’imposition.","The calculation is outside the supported range.":"Le calcul se situe hors de la plage prise en charge.","The employee contributes 12% of basic + DA to EPF. The employer contributes 12% of the selected wage base: EPS takes 8.33% of wages capped at ₹15,000, and the rest enters EPF. EPS is a pension contribution and is excluded from this corpus.":"Le salarié verse 12 % du salaire de base + DA à l’EPF. L’employeur verse 12 % de la base salariale sélectionnée : l’EPS prélève 8,33 % du salaire, plafonné à ₹15 000, et le reste est versé à l’EPF. L’EPS est une cotisation de retraite et est exclu de ce capital.","The model uses 15 complete financial years and optional five-year extensions. Statutory maturity is 15 years from the end of the opening financial year, so your opening date can add an initial partial year. Extensions with deposits require the prescribed election.":"Le modèle utilise 15 années financières complètes et des prolongations facultatives de cinq ans. L’échéance légale est fixée à 15 ans après la fin de l’exercice d’ouverture ; votre date d’ouverture peut donc ajouter une première année partielle. Les prolongations avec dépôts nécessitent l’option prévue à cet effet.","The September 2025 changes introduced main rates of 5% and 18%, plus a special 40% rate. This shortcut list is not a goods classification guide; special rates and exceptions require the applicable notification. 12% and 28% are retained for historical calculations.":"Les changements de septembre 2025 ont instauré les taux principaux de 5 % et 18 %, ainsi qu’un taux spécial de 40 %. Cette liste simplifiée ne constitue pas un guide de classification des biens ; les taux spéciaux et les exceptions nécessitent la notification applicable. Les taux de 12 % et 28 % sont conservés pour les calculs historiques.","The year-by-year table applies your last salary to each counted service year. It shows an illustrative formula accrual, not an annual payment or entitlement before eligibility. Special employee categories may use different rules.":"Le tableau année par année applique votre dernier salaire à chaque année de service prise en compte. Il présente une accumulation indicative selon la formule, et non un paiement annuel ou un droit acquis avant l’éligibilité. Des règles différentes peuvent s’appliquer à certaines catégories de salariés.","This assumes an eligible EPS member, employee contributions on full salary and the selected employer wage base throughout the projection. EPS eligibility, higher pension options and age-related changes are not modelled. Contributions arrive at month end; interest accrues on monthly opening balances and is credited annually. Salary rises once a year.":"Cette estimation suppose un affilié EPS éligible, des cotisations salariales calculées sur le salaire intégral et la base salariale patronale sélectionnée pendant toute la projection. L’éligibilité à l’EPS, les options de pension supérieure et les changements liés à l’âge ne sont pas modélisés. Les cotisations arrivent en fin de mois ; les intérêts s’accumulent sur les soldes mensuels d’ouverture et sont crédités annuellement. Le salaire augmente une fois par an.","Total deposited":"Total des dépôts","Total interest":"Total des intérêts","Total invested":"Total investi","Total invested in each scenario":"Total investi dans chaque scénario","Total paid":"Total payé","Total payments":"Total des paiements","Total withdrawn":"Total retiré","Use figures for the same eligible period. If salary, rent or residence changes, calculate each period separately. The annual table repeats the entered assumptions; it does not predict future eligibility.":"Utilisez les chiffres correspondant à la même période d’éligibilité. Si le salaire, le loyer ou le lieu de résidence change, calculez chaque période séparément. Le tableau annuel répète les hypothèses saisies ; il ne prédit pas l’éligibilité future.","Use the financed amount after your down payment and trade-in. Insurance and running costs are outside this loan estimate.":"Utilisez le montant financé après votre apport et la reprise de votre ancien véhicule. L’assurance et les frais d’utilisation ne sont pas inclus dans cette estimation du prêt.","Withdrawals":"Retraits","Year":"Année","Year {0}: {1}":"Année {0} : {1}","Year-by-year results":"Résultats année par année","Year-by-year table; amounts in ₹":"Tableau année par année ; montants en ₹","Yearly":"Annuel","Years":"Années","Years {0} to {1}":"Années {0} à {1}","Years in the repeated-amount scenario":"Années dans le scénario à montant répété","Years with the same annual inputs":"Années avec les mêmes données annuelles"}