{"{0} percentage points":"{0} points de pourcentage","{0} periods":"{0} périodes","Accumulated":"Cumulé","Amount in the future":"Montant futur","Amount today":"Montant aujourd’hui","APR (nominal yearly rate)":"APR (taux annuel nominal)","APR is the nominal yearly rate before compounding; APY, also called the effective annual rate (EAR or AER), includes the interest earned on interest. APY = (1 + APR ÷ n)^n − 1 for n compounding periods a year, or e^APR − 1 for continuous compounding. Savings accounts usually quote APY; loans often quote APR, which in some countries also includes fees.":"L’APR est le taux annuel nominal avant capitalisation ; l’APY, également appelé taux annuel effectif (EAR ou AER), inclut les intérêts produits par les intérêts. APY = (1 + APR ÷ n)^n − 1 pour n périodes de capitalisation par an, ou e^APR − 1 pour une capitalisation continue. Les comptes d’épargne indiquent généralement l’APY ; les prêts indiquent souvent l’APR, qui inclut également les frais dans certains pays.","APR to APY":"De l’APR à l’APY","APR to APY calculator":"Calculateur APR vers APY","APR, nominal yearly rate (%)":"APR, taux annuel nominal (%)","APY (effective yearly rate)":"APY (taux annuel effectif)","APY to APR":"De l’APY à l’APR","APY, effective yearly rate (%)":"APY, taux annuel effectif (%)","Book value":"Valeur comptable","Cash flow":"Flux de trésorerie","Cash flows, first one now (negative for money out)":"Flux de trésorerie, le premier maintenant (négatif pour une sortie d’argent)","Compounding":"Capitalisation","Continuously":"Continue","Cost":"Coût","Daily":"Quotidien","Depreciation":"Amortissement","Depreciation calculator":"Calculateur d’amortissement","Difference":"Différence","Direction":"Sens","Discount rate per period (%)":"Taux d’actualisation par période (%)","Double-declining balance":"Amortissement dégressif à taux double","Download CSV":"Télécharger le CSV","Enter a cost above the salvage value and a life of 1 to 100 years.":"Saisissez un coût supérieur à la valeur résiduelle et une durée de 1 à 100 ans.","Enter a rate of zero or more.":"Saisissez un taux supérieur ou égal à zéro.","Enter at least two cash flows, separated by commas or spaces, the first usually negative.":"Saisissez au moins deux flux de trésorerie, séparés par des virgules ou des espaces ; le premier est généralement négatif.","Enter the amount, rate, and number of periods.":"Saisissez le montant, le taux et le nombre de périodes.","First year":"Première année","Future value of a sum":"Valeur future d’un capital","Future value of regular payments":"Valeur future de versements réguliers","Interest earned":"Intérêts générés","Interest rate per period (%)":"Taux d’intérêt par période (%)","Internal rate of return":"Taux de rentabilité interne","Loses value at this rate":"Perd de la valeur à ce taux","Method":"Méthode","Money grows by (1 + r) each period, so a sum today is worth PV × (1 + r)^n after n periods, and a future sum is worth that much less today. Regular payments at the end of each period add up to PMT × ((1 + r)^n − 1) ÷ r; at the start of each period, multiply by (1 + r). Use the rate and periods in the same unit: for monthly payments, a monthly rate and a number of months.":"L’argent augmente de (1 + r) à chaque période : un capital disponible aujourd’hui vaut PV × (1 + r)^n après n périodes, et un capital futur vaut d’autant moins aujourd’hui. Les versements réguliers effectués à la fin de chaque période totalisent PMT × ((1 + r)^n − 1) ÷ r ; s’ils sont effectués au début de chaque période, multipliez par (1 + r). Utilisez le taux et les périodes dans la même unité : pour des versements mensuels, un taux mensuel et un nombre de mois.","Monthly":"Mensuel","Net present value":"Valeur actuelle nette","None":"Aucun","Not paid back":"Non récupéré","NPV and IRR calculator":"Calculateur de VAN et de TRI","NPV discounts each cash flow back to today, CF ÷ (1 + r)^t, and adds them up, with the first flow at t = 0 and not discounted. A positive NPV means the project earns more than the discount rate. IRR is the rate at which NPV is exactly zero; with cash flows that change sign more than once, there can be more than one, and this shows the one found between −99.99% and 10,000%. Payback ignores the time value of money.":"La VAN actualise chaque flux de trésorerie à aujourd’hui, CF ÷ (1 + r)^t, puis les additionne ; le premier flux est à t = 0 et n’est pas actualisé. Une VAN positive signifie que le projet rapporte plus que le taux d’actualisation. Le TRI est le taux auquel la VAN est exactement nulle ; lorsque les flux de trésorerie changent de signe plus d’une fois, plusieurs TRI peuvent exister, et celui affiché est celui qui a été trouvé entre −99.99% et 10,000%. La période de récupération ne tient pas compte de la valeur temporelle de l’argent.","Number of periods":"Nombre de périodes","On 10,000 for a year":"Sur 10,000 pendant un an","Payback period":"Période de récupération","Payment each period":"Versement par période","Payment to reach a target":"Versement pour atteindre un objectif","Payments at the start of each period":"Versements au début de chaque période","Period":"Période","Present and future value calculator":"Calculateur de valeur actuelle et future","Present value":"Valeur actuelle","Present value of a future sum":"Valeur actuelle d’un capital futur","Present value of regular payments":"Valeur actuelle de versements réguliers","Quarterly":"Trimestriel","Running total":"Total cumulé","Salvage value at the end":"Valeur résiduelle à la fin","Straight-line":"Linéaire","Straight-line spreads cost minus salvage evenly over the life. Double-declining balance takes twice the straight-line rate from the remaining book value each year, switching to straight-line when that gives more, and never goes below salvage. Sum of the years' digits weights the early years: in year k of n, (n − k + 1) ÷ (1 + 2 + … + n) of the depreciable amount. Tax rules, such as MACRS in the US or capital allowances elsewhere, follow their own tables.":"L’amortissement linéaire répartit uniformément sur la durée le coût diminué de la valeur résiduelle. L’amortissement dégressif à taux double applique chaque année deux fois le taux linéaire à la valeur comptable restante, puis passe au linéaire lorsque celui-ci produit un montant supérieur, sans jamais descendre sous la valeur résiduelle. La somme des chiffres des années pondère davantage les premières années : pour l’année k sur n, elle applique (n − k + 1) ÷ (1 + 2 + … + n) au montant amortissable. Les règles fiscales, comme le MACRS aux États-Unis ou les déductions pour amortissement ailleurs, suivent leurs propres tableaux.","Sum of the years' digits":"Somme des chiffres des années","Target amount":"Montant cible","Total depreciation":"Amortissement total","Total of the payments":"Total des versements","Twice a year":"Deux fois par an","Useful life (years)":"Durée d’utilisation (années)","Weekly":"Hebdomadaire","Work out":"Calculer","Worth doing at this rate":"Rentable à ce taux","Year":"Année","Yearly":"Annuel"}