{"{0} invested":"{0} investis","{0} months":"{0} mois","{0} years {1} months":"{0} ans et {1} mois","All at the first price instead":"Tout au premier prix à la place","Amount invested each time":"Montant investi à chaque fois","APR (%)":"TAEG (%)","Average cost per unit":"Coût moyen par unité","Balance":"Solde","Break-even sell price":"Prix de vente à l’équilibre","Buy price per coin":"Prix d’achat par jeton","Buying fee (%)":"Frais d’achat (%)","Coins (quantity)":"Jetons (quantité)","Credit card payoff calculator":"Calculateur de remboursement de carte de crédit","Crypto profit calculator":"Calculateur de gains sur les cryptomonnaies","Dollar-cost averaging calculator":"Calculateur d’investissement programmé","Enter a monthly payment or a number of months.":"Saisissez un paiement mensuel ou un nombre de mois.","Enter the amount and at least one price above zero, separated by commas or spaces.":"Saisissez le montant et au moins un prix supérieur à zéro, séparés par des virgules ou des espaces.","Enter the balance and the APR.":"Saisissez le solde et le TAEG.","Enter the buy price, sell price, and quantity.":"Saisissez le prix d’achat, le prix de vente et la quantité.","Enter your income, spending, savings, return, and withdrawal rate.":"Saisissez vos revenus, vos dépenses, votre épargne, votre rendement et votre taux de retrait.","Fees {0}":"Frais {0}","FIRE calculator":"Calculateur FIRE","Interest is charged each month at the APR ÷ 12 on the balance, then your payment comes off, and the last payment is only what is left. Real cards may calculate interest daily, add fees, or require a minimum payment that falls as the balance does, which takes far longer; paying a fixed amount, and not adding new spending, clears the card fastest.":"Les intérêts sont calculés chaque mois au taux du TAEG ÷ 12 sur le solde, puis votre paiement est déduit, et le dernier paiement correspond uniquement au montant restant. Les cartes réelles peuvent calculer les intérêts quotidiennement, ajouter des frais ou exiger un paiement minimum qui diminue avec le solde, ce qui prend bien plus longtemps ; payer un montant fixe et ne pas effectuer de nouvelles dépenses permet de solder la carte le plus rapidement.","Invested at year end":"Investi en fin d’année","Invested now":"Investi maintenant","Investing the same amount each time buys more units when the price is low and fewer when it is high, so the average cost per unit is below the simple average of the prices. Enter the prices you actually paid; nothing is looked up. Whether investing gradually beats investing all at once depends on how prices moved, which the last line compares. This is arithmetic on your figures, not investment advice.":"Investir le même montant à chaque fois permet d’acheter davantage d’unités lorsque le prix est bas et moins lorsqu’il est élevé ; le coût moyen par unité est donc inférieur à la moyenne simple des prix. Saisissez les prix réellement payés ; aucune donnée n’est recherchée. L’investissement progressif est plus avantageux qu’un investissement en une seule fois selon l’évolution des prix, comparée à la dernière ligne. Il s’agit d’un calcul fondé sur vos chiffres, et non d’un conseil en investissement.","Loss":"Perte","Monthly payment":"Paiement mensuel","Monthly payment needed":"Paiement mensuel nécessaire","Months to pay it off":"Mois nécessaires pour tout rembourser","Not within 100 years":"Pas dans les 100 prochaines années","Paid off in":"Remboursé en","Payment for a deadline":"Paiement pour une échéance","Price":"Prix","Price at each purchase, in order":"Prix à chaque achat, dans l’ordre","Price now (optional)":"Prix actuel (facultatif)","Proceeds after fee":"Produit net après frais","Profit":"Gain","Profit is what you receive after the selling fee, minus what you paid including the buying fee; the break-even price is where the two are equal. Enter the prices yourself; no market data is fetched. Network or withdrawal fees and taxes on gains are not included, and nothing here is investment advice.":"Le gain correspond à ce que vous recevez après déduction des frais de vente, moins ce que vous avez payé, frais d’achat inclus ; le prix d’équilibre est celui auquel les deux montants sont égaux. Saisissez vous-même les prix ; aucune donnée de marché n’est récupérée. Les frais de réseau ou de retrait et les impôts sur les gains ne sont pas inclus, et ceci ne constitue pas un conseil en investissement.","Purchase":"Achat","Real return a year (%)":"Rendement réel annuel (%)","Saved each year":"Épargne annuelle","Savings rate {0}%":"Taux d’épargne {0} %","Sell price per coin":"Prix de vente par jeton","Selling fee (%)":"Frais de vente (%)","Share of target":"Part de l’objectif","Simple average of the prices: {0}":"Moyenne simple des prix : {0}","Spending ÷ {0}%":"Dépenses ÷ {0} %","This payment does not cover the monthly interest of {0}, so the balance would never go down.":"Ce paiement ne couvre pas les intérêts mensuels de {0} ; le solde ne diminuerait donc jamais.","Time to pay off":"Durée du remboursement","Total cost with fee":"Coût total avec frais","Total interest":"Intérêts totaux","Total paid":"Total payé","Units bought":"Unités achetées","Value now":"Valeur actuelle","Withdrawal rate (%)":"Taux de retrait (%)","Work out":"Calculer","Year":"Année","Yearly income after tax":"Revenu annuel après impôts","Yearly spending":"Dépenses annuelles","Years to get there":"Années pour atteindre l’objectif","Your FIRE number":"Votre montant FIRE","Your FIRE number is the sum whose yearly withdrawals at the chosen rate cover your spending: at 4%, 25 times spending, the rule of thumb from US studies of past market returns over 30-year retirements. The model adds what you save at the end of each year and grows the total at a real return, after inflation, so the figures are in today's money. Markets do not grow evenly, taxes and fees reduce returns, and early retirements last longer than 30 years; it is a model to explore, not financial advice.":"Votre montant FIRE est la somme dont les retraits annuels au taux choisi couvrent vos dépenses : à 4 %, il correspond à 25 fois vos dépenses, selon la règle empirique issue d’études américaines sur les rendements passés des marchés pour des retraites de 30 ans. Le modèle ajoute votre épargne à la fin de chaque année et fait fructifier le total à un rendement réel, après inflation ; les montants sont donc exprimés en valeur actuelle. Les marchés ne progressent pas de manière régulière, les impôts et les frais réduisent les rendements, et les retraites anticipées durent plus de 30 ans ; il s’agit d’un modèle à explorer, et non d’un conseil financier."}