{"{0}%":"{0} %","A Canadian foreign tax credit may offset withholding in a non-registered account, subject to limits. No credit is computed or assumed here.":"Un crédit d’impôt canadien pour impôt étranger peut compenser la retenue dans un compte non enregistré, sous réserve de limites. Aucun crédit n’est calculé ni supposé ici.","Account":"Compte","Annual — 1":"Annuel — 1","Annual dividend growth (%) (optional)":"Croissance annuelle du dividende (%) (facultatif)","Annual dividend per share":"Dividende annuel par action","Annual gross US dividend (USD)":"Dividende brut annuel américain (USD)","Average cost per share":"Coût moyen par action","Calculation mode":"Mode de calcul","Canada — non-registered account":"Canada — compte non enregistré","Canada — RRSP / RRIF / LIRA pension account":"Canada — compte de retraite REER / FERR / CRI","Canada — TFSA / RESP / RDSP / FHSA":"Canada — CELI / REEE / REEI / CELIAPP","Canadian tax treatment note":"Note sur le traitement fiscal canadien","Canadian-listed ETFs holding US stocks can incur US withholding inside the fund, called level 1 withholding. Holding that Canadian-listed fund in an RRSP does not remove the fund-level withholding. Enter gross dividends from a direct US-listed holding here; this tool does not calculate fund-level tax.":"Les ETF cotés au Canada qui détiennent des actions américaines peuvent subir une retenue américaine au sein du fonds, appelée retenue de niveau 1. Détenir ce fonds coté au Canada dans un REER ne supprime pas la retenue au niveau du fonds. Saisissez ici les dividendes bruts d’un placement coté directement aux États-Unis ; cet outil ne calcule pas l’impôt au niveau du fonds.","Capital needed at the goal":"Capital requis à l’objectif","Capital needed today":"Capital requis aujourd’hui","Capital today = monthly goal × 12 ÷ annual yield, divided again by (1 − tax rate) for a net goal. All amounts use the same currency. Leave years at zero for an immediate goal; current holdings do not reduce the total capital requirement.":"Capital aujourd’hui = objectif mensuel × 12 ÷ rendement annuel, puis division par (1 − taux d’imposition) pour un objectif net. Tous les montants utilisent la même devise. Laissez le nombre d’années à zéro pour un objectif immédiat ; les placements actuels ne réduisent pas le capital total requis.","Comparison table":"Tableau comparatif","Current portfolio (optional)":"Portefeuille actuel (facultatif)","Desired monthly income":"Revenu mensuel souhaité","Dividend for a target yield":"Dividende pour un rendement cible","Dividend yield":"Rendement du dividende","Dividend yield calculator":"Calculateur de rendement du dividende","Enter a number":"Saisissez un nombre","Enter finite numbers within the supported range.":"Saisissez des nombres finis dans la plage prise en charge.","For a future goal, monthly deposits buy at each month start. Share price is held constant and net dividends are reinvested once at year end. Dividend growth increases income per share, not the share price. The goal is the next year's annual dividend on the portfolio at the end of the horizon, divided by 12. This is a run rate, not a promise of monthly payments. Contribution amounts stay constant.":"Pour un objectif futur, les versements mensuels achètent des actions au début de chaque mois. Le cours de l’action reste constant et les dividendes nets sont réinvestis une fois en fin d’année. La croissance du dividende augmente le revenu par action, et non le cours de l’action. L’objectif correspond au dividende annuel de l’année suivante du portefeuille à la fin de la période, divisé par 12. Il s’agit d’un rythme annualisé, et non d’une promesse de paiements mensuels. Les montants des versements restent constants.","For other countries, enter your documented treaty rate yourself. Eligibility depends on residency, beneficial ownership and the payment. The Canadian account comparison uses Canadian rules, regardless of the selected foreign-investor mode.":"Pour les autres pays, saisissez vous-même le taux conventionnel justifié par vos documents. L’admissibilité dépend de la résidence, de la propriété effective et du paiement. La comparaison des comptes canadiens applique les règles canadiennes, quel que soit le mode d’investisseur étranger sélectionné.","For portfolio dividends, the default US non-resident rate is 30%. Canadian treaty residents with documentation generally use 15%; individuals use Form W-8BEN. Qualifying Canadian pension accounts holding US-listed securities use the treaty exemption. Without the required documentation this calculator uses 30%.":"Pour les dividendes du portefeuille, le taux américain par défaut applicable aux non-résidents est de 30 %. Les résidents canadiens visés par une convention et disposant des justificatifs appliquent généralement 15 % ; les particuliers utilisent le Form W-8BEN. Les comptes de retraite canadiens admissibles détenant des titres cotés aux États-Unis bénéficient de l’exonération prévue par la convention. En l’absence des justificatifs requis, ce calculateur applique 30 %.","Foreign investor — no treaty":"Investisseur étranger — sans convention","Foreign tax credit may apply, subject to limits":"Un crédit d’impôt étranger peut s’appliquer, sous réserve de limites","Forward yield":"Rendement prévisionnel","Gross (USD)":"Brut (USD)","Gross before withholding":"Brut avant retenue","Gross dividend per year (USD)":"Dividende brut annuel (USD)","Income goal basis":"Base de l’objectif de revenu","Investor / account":"Investisseur / compte","Latest dividend per share":"Dernier dividende par action","Monthly — 12":"Mensuel — 12","Monthly contribution needed":"Versement mensuel requis","Monthly dividend calculator":"Calculateur de dividende mensuel","Monthly-equivalent income at the goal":"Revenu mensuel équivalent à l’objectif","Net (USD)":"Net (USD)","Net after withholding":"Net après retenue","Net dividend per year (USD)":"Dividende net annuel (USD)","No time horizon":"Aucun horizon temporel","Non-registered":"Non enregistré","Other country — custom treaty rate":"Autre pays — taux conventionnel personnalisé","Payments per year":"Paiements par an","Pension exemption with qualifying documentation":"Exonération de retraite avec justificatifs admissibles","Portfolio yield":"Rendement du portefeuille","Portfolio yield (%)":"Rendement du portefeuille (%)","Price for a target yield":"Cours pour un rendement cible","Quarterly — 4":"Trimestriel — 4","Required annual dividend per share":"Dividende annuel requis par action","Required residency / account documentation is in place":"Les justificatifs requis de résidence / de compte sont disponibles","Required share price":"Cours requis de l’action","Results":"Résultats","RRSP / RRIF / LIRA":"REER / FERR / CRI","Same US-listed holding in Canadian accounts":"Même placement coté aux États-Unis dans des comptes canadiens","Semiannual — 2":"Semestriel — 2","Share price":"Cours de l’action","Target yield (%)":"Rendement cible (%)","Tax reduces reinvestment even for a gross income goal. A zero contribution means the current portfolio already meets the goal under these assumptions. Sensitivity rows change only the starting yield; dividends and yields are not guaranteed.":"L’impôt réduit le réinvestissement, même pour un objectif de revenu brut. Un versement nul signifie que le portefeuille actuel atteint déjà l’objectif selon ces hypothèses. Les lignes de sensibilité modifient uniquement le rendement initial ; les dividendes et les rendements ne sont pas garantis.","TFSA / RESP / RDSP / FHSA":"CELI / REEE / REEI / CELIAPP","TFSA, RESP, RDSP and FHSA accounts are not pension accounts under this rule: 15% is withheld with documentation and cannot be recovered. This calculation excludes Canadian income tax, account withdrawals, special distributions and non-portfolio ownership rates.":"Les comptes CELI, REEE, REEI et CELIAPP ne sont pas des comptes de retraite selon cette règle : 15 % sont retenus avec les justificatifs requis et ne peuvent pas être récupérés. Ce calcul exclut l’impôt canadien sur le revenu, les retraits du compte, les distributions spéciales et les taux applicables aux participations hors portefeuille.","This calculator uses your assumptions. It is not investment or tax advice. Enter all figures yourself; no market data or ticker lookup is used.":"Ce calculateur utilise vos hypothèses. Il ne constitue pas un conseil en placement ou en fiscalité. Saisissez vous-même tous les chiffres ; aucune donnée de marché ni recherche de symbole n’est utilisée.","Treaty withholding rate (%)":"Taux de retenue conventionnel (%)","US dividend withholding calculator":"Calculateur de retenue sur les dividendes américains","US tax withheld per year (USD)":"Impôt américain retenu par an (USD)","US withheld (USD)":"Retenue américaine (USD)","US withholding rate":"Taux de retenue américain","Use a non-negative dividend, a positive price or cost, and a positive target yield.":"Utilisez un dividende positif ou nul, un cours ou coût positif et un rendement cible positif.","Use a non-negative gross dividend and a withholding rate from 0% to 100%.":"Utilisez un dividende brut positif ou nul et un taux de retenue compris entre 0 % et 100 %.","Use a positive income and yield, tax below 100% for net income, 0 to 100 whole years, and a non-negative current portfolio.":"Utilisez un revenu et un rendement positifs, un impôt inférieur à 100 % pour un revenu net, 0 à 100 années entières et un portefeuille actuel positif ou nul.","Use non-negative shares, dividends and contributions, positive prices, 1 to 100 whole years, growth above −100%, and tax from 0% to 100%.":"Utilisez un nombre d’actions, des dividendes et des versements positifs ou nuls, des cours positifs, 1 à 100 années entières, une croissance supérieure à −100 % et un impôt compris entre 0 % et 100 %.","Use the same currency for dividend, price and cost. These are gross yields before withholding, fees or currency conversion. A higher yield can reflect a falling share price; dividends can be cut or stopped.":"Utilisez la même devise pour le dividende, le cours et le coût. Il s’agit de rendements bruts avant retenues, frais ou conversion de devises. Un rendement plus élevé peut refléter une baisse du cours de l’action ; les dividendes peuvent être réduits ou supprimés.","Withholding / tax (%)":"Retenue / impôt (%)","Withholding cannot be recovered":"La retenue ne peut pas être récupérée","Years until the goal (optional)":"Années jusqu’à l’objectif (facultatif)","Yield = annual dividend per share ÷ price × 100. Yield on cost uses average cost instead of price. Forward yield annualises the latest payment and assumes it repeats. Required price = annual dividend ÷ target yield; required dividend = price × target yield. Percentages are divided by 100 in those two formulas.":"Rendement = dividende annuel par action ÷ cours × 100. Le rendement sur coût utilise le coût moyen au lieu du cours. Le rendement prévisionnel annualise le dernier paiement et suppose qu’il se répète. Cours requis = dividende annuel ÷ rendement cible ; dividende requis = cours × rendement cible. Les pourcentages sont divisés par 100 dans ces deux formules.","Yield on cost":"Rendement sur coût","Yield sensitivity under the same assumptions":"Sensibilité du rendement selon les mêmes hypothèses"}