{"—":"—","{0}":"{0}","% of opening balance plus interest":"% du solde initial, intérêts compris","% of statement balance including interest":"% du solde du relevé, intérêts compris","$ {0}":"$ {0}","A negative saving means refinancing costs more. Simple break-even divides upfront costs by monthly savings, rounded up; it applies only while both loans would still run. It does not compare equity or sale proceeds. Lifetime savings compare both full remaining terms without discounting future money.":"Une économie négative signifie que le refinancement coûte plus cher. Le seuil de rentabilité simple divise les frais initiaux par l'économie mensuelle, en arrondissant à l'entier supérieur ; il ne s'applique que tant que les deux prêts seraient encore en cours. Il ne compare ni la valeur nette ni le produit de la vente. Les économies sur la durée comparent les deux durées restantes complètes, sans actualiser les sommes futures.","A person with children under 25 cannot also be childless. Check the care-insurance choices.":"Une personne ayant des enfants de moins de 25 ans ne peut pas être considérée comme sans enfant. Vérifiez les choix relatifs à l’assurance dépendance.","A plan does not reduce the balance enough to pay it off within 1,200 months (after the promotion for a transfer). Its total cost and savings are not shown. Increase the payment.":"Un plan ne réduit pas suffisamment le solde pour le rembourser en 1 200 mois (après la période promotionnelle pour un transfert). Son coût total et ses économies ne sont pas affichés. Augmentez le paiement.","Amortisation table — {0} payments":"Tableau d'amortissement — {0} paiements","Annual":"Annuel","Annual APR (%)":"TAEG annuel (%)","Annual gross income ($)":"Revenu brut annuel ($)","Annual gross pay":"Rémunération brute annuelle","Annual growth rate (%)":"Taux de croissance annuel (%)","Annual mortgage rate (%)":"Taux hypothécaire annuel (%)","Annual property tax (% of price)":"Taxe foncière annuelle (% du prix)","Back-end total debt limit (%)":"Plafond d'endettement total (%)","Baden-Württemberg":"Bade-Wurtemberg","Balance ($)":"Solde ($)","Balance after promotion ($)":"Solde après la période promotionnelle ($)","Bavaria":"Bavière","Berlin":"Berlin","Biweekly":"Toutes les deux semaines","Biweekly (every two weeks)":"Toutes les deux semaines","Brandenburg":"Brandebourg","Bremen":"Brême","Care insurance (PV)":"Assurance dépendance (PV)","Cash amount":"Montant en espèces","Cash needed ($)":"Somme nécessaire ($)","Cash needed is down payment plus estimated closing costs. It excludes moving costs, reserves and any prepaid items not included in your estimate. The example percentages do not establish eligibility for a loan.":"La somme nécessaire correspond à l'apport et aux frais de clôture estimés. Elle exclut les frais de déménagement, les réserves et les éléments prépayés non compris dans votre estimation. Les pourcentages indiqués en exemple ne déterminent pas votre admissibilité à un prêt.","CFPB: debt-to-income planning guidelines":"CFPB : recommandations de planification du ratio d'endettement","CFPB: minimum-payment disclosure requirements":"CFPB : exigences d'information sur le paiement minimum","CFPB: private mortgage insurance":"CFPB : assurance hypothécaire privée","Child allowances (Kinderfreibeträge)":"Abattements pour enfants (Kinderfreibeträge)","Children under 25 (care insurance)":"Enfants de moins de 25 ans (assurance dépendance)","Choose a first payment date":"Choisissez la date du premier paiement","Church member":"Membre d’une Église","Church tax":"Impôt ecclésiastique","Closing costs (% of price)":"Frais de clôture (% du prix)","Closing costs ($)":"Frais de clôture ($)","Closing costs and points are paid upfront. Both loans use the same balance and fixed monthly principal-and-interest payments. Taxes, insurance, cash-out, penalties and financed fees are excluded.":"Les frais de clôture et les points sont payés d'avance. Les deux prêts utilisent le même solde et des paiements mensuels fixes au titre du principal et des intérêts. Les taxes, l'assurance, la somme débloquée, les pénalités et les frais financés sont exclus.","Closing costs excluding points ($)":"Frais de clôture hors points ($)","Compare a balance transfer":"Comparer un transfert de solde","Compare down payments for the same home":"Comparer les apports pour le même logement","Compare mortgage refinancing":"Comparer un refinancement hypothécaire","Conventional loans with less than 20% down commonly require private mortgage insurance (PMI), which protects the lender and adds to your costs.":"Les prêts conventionnels avec un apport inférieur à 20 % exigent souvent une assurance hypothécaire privée (PMI), qui protège le prêteur et augmente vos coûts.","Copy pay conversion":"Copier la conversion de salaire","Current":"Actuel","Current annual rate (%)":"Taux annuel actuel (%)","Current APR (%)":"TAEG actuel (%)","Current balance ($)":"Solde actuel ($)","Current loan balance ($)":"Solde actuel du prêt ($)","Daily":"Journalier","Doubling time at constant annual rates, in years":"Temps de doublement à taux annuels constants, en années","Doubling time from a rate":"Temps de doublement à partir d'un taux","Down (%)":"Apport (%)","Down payment (%)":"Apport (%)","Down payment ($)":"Apport ($)","Each minimum is the larger of the chosen percentage rule and the floor, capped at the amount owed. Try 1% plus interest, or 2–3% of the statement balance. Interest is APR / 12 each month. No new spending or fees are included; use your card agreement for its actual rule.":"Chaque minimum correspond au plus élevé entre la règle de pourcentage choisie et le plancher, dans la limite du montant dû. Essayez 1 % plus les intérêts, ou 2–3 % du solde du relevé. Les intérêts correspondent au TAEG / 12 chaque mois. Aucune nouvelle dépense ni aucun frais n'est inclus ; consultez le contrat de votre carte pour connaître la règle applicable.","Employee / month":"Salarié / mois","Employee / year":"Salarié / an","Employer / month":"Employeur / mois","Employer / year":"Employeur / an","Employer columns show social-insurance contributions only. They exclude accident insurance, levies and other employer costs. Church tax uses the PAP's child-adjusted base; church-tax caps and special church fees are excluded.":"Les colonnes employeur indiquent uniquement les cotisations d’assurance sociale. Elles excluent l’assurance accidents, les contributions et les autres coûts patronaux. L’impôt ecclésiastique utilise la base corrigée selon les enfants du PAP ; les plafonds de l’impôt ecclésiastique et les contributions ecclésiastiques spéciales sont exclus.","Enter a positive rate or doubling time within the displayed limits.":"Saisissez un taux positif ou un temps de doublement compris dans les limites affichées.","Enter a valid first payment date.":"Saisissez une date valide pour le premier paiement.","Enter a whole term from 1 to 1,200 months.":"Saisissez une durée entière comprise entre 1 et 1 200 mois.","Enter down payment as":"Saisissez l'apport en","Enter euros without thousands separators. Annual pay assumes regular earnings throughout the year. Use the state that applies to your payroll; cross-state arrangements may differ.":"Saisissez les montants en euros sans séparateurs de milliers. Le salaire annuel suppose des revenus réguliers toute l’année. Sélectionnez le Land applicable à votre paie ; les situations entre plusieurs Länder peuvent différer.","Enter finite, non-negative values within the displayed limits.":"Saisissez des valeurs finies et positives ou nulles, dans les limites affichées.","Enter valid amounts and choices. Use up to two decimal places and no thousands separators.":"Saisissez des montants et des choix valides. Utilisez au maximum deux décimales et aucun séparateur de milliers.","Equivalent hourly pay":"Rémunération horaire équivalente","Estimate for 2026; wage tax computed with the official PAP 2026; check your payslip":"Estimation pour 2026 ; impôt sur les salaires calculé avec le PAP officiel 2026 ; vérifiez votre fiche de paie","Estimate net pay":"Estimer le salaire net","Estimated cash needed ($)":"Somme nécessaire estimée ($)","Exact":"Exact","Exact annual compounding (%)":"Capitalisation annuelle exacte (%)","Exact annual compounding (years)":"Capitalisation annuelle exacte (années)","Excluded: private health insurance, gross pay up to €2,000 per month (Minijobs and Midijobs), factor-method taxation, pensions, one-off payments and age relief.":"Exclus : assurance maladie privée, salaire brut jusqu’à 2 000 € par mois (Minijobs et Midijobs), imposition selon la méthode du facteur, pensions, versements ponctuels et abattement pour âge.","Extra each month ($)":"Supplément mensuel ($)","Extra every 12th payment ($)":"Supplément tous les 12 paiements ($)","Extras go towards principal with the scheduled payment. Yearly extras start at payment 12; a one-time extra after payoff has no effect. The regular payment is estimated from the balance and remaining term. No recasting, escrow or prepayment penalty is included.":"Les suppléments sont affectés au principal avec le paiement prévu. Les suppléments annuels commencent au paiement 12 ; un supplément unique après le remboursement n'a aucun effet. Le paiement habituel est estimé à partir du solde et de la durée restante. Aucun recalcul du prêt, compte séquestre ni pénalité de remboursement anticipé n'est inclus.","Factor-method taxation, pensions, one-off payments and age relief are outside this estimator's scope.":"L’imposition selon la méthode du facteur, les pensions, les versements ponctuels et l’abattement pour âge ne sont pas pris en compte par cette estimation.","Federal state":"Land","Find":"Rechercher","First minimum payment ($)":"Premier paiement minimum ($)","First monthly payment breakdown":"Détail du premier paiement mensuel","First scheduled payment date":"Date du premier paiement prévu","Fixed monthly payment to compare ($)":"Paiement mensuel fixe à comparer ($)","Fixed payment":"Paiement fixe","For rate r expressed as a decimal, exact years = ln(2) / ln(1 + r). Exact rate = 100 × (2^(1/years) − 1). The shortcuts divide 72, 70 or 69.3 by a percentage rate or by years. They are approximations; 69.3 is close to continuous compounding. Zero or negative growth does not double a positive balance. No contributions, fees or taxes are included.":"Pour un taux r exprimé sous forme décimale, le nombre exact d'années = ln(2) / ln(1 + r). Le taux exact = 100 × (2^(1/years) − 1). Les raccourcis divisent 72, 70 ou 69,3 par un taux en pourcentage ou par le nombre d'années. Ce sont des approximations ; 69,3 est proche de la capitalisation continue. Une croissance nulle ou négative ne double pas un solde positif. Aucun versement, frais ni taxe n'est inclus.","From today until each loan is paid off":"D'aujourd'hui au remboursement complet de chaque prêt","Front-end housing limit (%)":"Plafond consacré au logement (%)","Fund's full Zusatzbeitrag (%)":"Taux complet du Zusatzbeitrag de la caisse (%)","German gross-to-net estimator":"Estimateur brut-net allemand","Gross pay":"Salaire brut","Gross pay (€)":"Salaire brut (€)","Gross pay by period, in the same currency":"Rémunération brute par période, dans la même devise","Gross pay in your currency":"Rémunération brute dans votre devise","Hamburg":"Hambourg","Health insurance":"Assurance maladie","Health insurance (KV)":"Assurance maladie (KV)","Hesse":"Hesse","HOA":"Charges de copropriété","Home insurance":"Assurance habitation","Home price ($)":"Prix du logement ($)","Hourly":"Horaire","Hourly to salary":"Du taux horaire au salaire","Hours actually worked per year":"Heures effectivement travaillées par an","How much house can I afford?":"Quel logement puis-je m'offrir ?","I":"I","I am childless and aged 23 or over":"Je suis sans enfant et âgé(e) de 23 ans ou plus","II":"II","III":"III","Interest":"Intérêts","Interest ($)":"Intérêts ($)","Interest saved ($)":"Intérêts économisés ($)","Interest saved with fixed payment ($)":"Intérêts économisés avec un paiement fixe ($)","Investor.gov: compound interest and the Rule of 72":"Investor.gov : intérêts composés et règle de 72","Item":"Élément","IV":"IV","Keep current card":"Conserver la carte actuelle","Lifetime saving after fees ($)":"Économies sur la durée après frais ($)","Loan":"Prêt","Loan ($)":"Prêt ($)","Loan amount ($)":"Montant du prêt ($)","Loan term (months)":"Durée du prêt (mois)","Lower Saxony":"Basse-Saxe","Maximum home price ($)":"Prix maximal du logement ($)","Mecklenburg-Western Pomerania":"Mecklembourg-Poméranie-Occidentale","Minimum floor ($)":"Plancher minimum ($)","Minimum only":"Minimum uniquement","Minimum payments versus a fixed payment":"Paiements minimums et paiement fixe","Minimum percentage (%)":"Pourcentage minimum (%)","Minimum-payment rule":"Règle du paiement minimum","Month":"Mois","Monthly":"Mensuel","Monthly amounts with all selected extras":"Montants mensuels avec tous les suppléments sélectionnés","Monthly HOA dues ($)":"Charges de copropriété mensuelles ($)","Monthly home insurance ($)":"Assurance habitation mensuelle ($)","Monthly housing total ($)":"Total mensuel du logement ($)","Monthly net estimate":"Estimation nette mensuelle","Monthly P&I ($)":"Principal et intérêts mensuels ($)","Monthly payment in either plan ($)":"Paiement mensuel dans l'un ou l'autre plan ($)","Monthly payment to clear during promotion ($)":"Paiement mensuel pour solder pendant la période promotionnelle ($)","Monthly PITI ($)":"Principal, intérêts, taxes et assurance mensuels ($)","Monthly PMI ($)":"PMI mensuelle ($)","Monthly saving ($)":"Économie mensuelle ($)","Months":"Mois","Months saved":"Mois économisés","Mortgage payoff planner":"Planificateur de remboursement hypothécaire","My income is regular salary without factor-method taxation, pension payments, one-off payments or age relief":"Mes revenus sont un salaire régulier, sans imposition selon la méthode du facteur, versements de pension, versements ponctuels ni abattement pour âge","Net pay":"Salaire net","New":"Nouveau","New annual rate (%)":"Nouveau taux annuel (%)","New payoff date":"Nouvelle date de remboursement","New term (months)":"Nouvelle durée (mois)","New total interest ($)":"Nouveaux intérêts totaux ($)","No":"Non","North Rhine-Westphalia":"Rhénanie-du-Nord-Westphalie","Not available":"Non disponible","Not paid off":"Non remboursé","Not reached during both terms":"Non atteint pendant les deux durées","Not tax advice.":"Ne constitue pas un conseil fiscal.","One-time extra payment ($)":"Paiement supplémentaire unique ($)","One-time payment number":"Numéro du paiement unique","Other monthly debt payments ($)":"Autres paiements mensuels de dettes ($)","Paid hours per week":"Heures rémunérées par semaine","Paid leave must leave some working time in the year.":"Les congés payés doivent laisser un temps de travail dans l'année.","Paid public holidays (days per year)":"Jours fériés payés (jours par an)","Paid vacation (days per year)":"Congés payés (jours par an)","Paid weeks include paid holidays and vacation; subtract unpaid weeks before entering the figure. Enter paid leave days without overlap. Leave reduces hours actually worked, not gross pay. Weekly, biweekly and monthly views average annual pay over 52, 26 and 12 periods; semimonthly uses 24. Daily pay uses your entered working days per week.":"Les semaines rémunérées incluent les jours fériés et les congés payés ; soustrayez les semaines non rémunérées avant de saisir le nombre. Saisissez les jours de congé payé sans chevauchement. Les congés réduisent les heures effectivement travaillées, et non la rémunération brute. Les vues hebdomadaire, toutes les deux semaines et mensuelle répartissent la rémunération annuelle sur 52, 26 et 12 périodes ; la vue bimensuelle utilise 24 périodes. La rémunération journalière utilise le nombre de jours travaillés par semaine saisi.","Paid weeks per year, including paid leave":"Semaines rémunérées par an, congés payés compris","Parents remain exempt from the childless surcharge even when their children are 25 or older. Children under 25 count separately for reductions from the second to the fifth child. Leave the childless box unticked if you are under 23.":"Les parents restent exemptés de la majoration pour personne sans enfant même lorsque leurs enfants ont 25 ans ou plus. Les enfants de moins de 25 ans sont comptabilisés séparément pour les réductions à partir du deuxième et jusqu’au cinquième enfant. Ne cochez pas la case « sans enfant » si vous avez moins de 23 ans.","Pay and deductions in euros":"Salaire et retenues en euros","Pay and tax":"Salaire et impôts","Pay per hour actually worked":"Rémunération par heure effectivement travaillée","Pay period":"Période de paie","Payment ($)":"Paiement ($)","Payment number":"Numéro du paiement","Payments and fees ($)":"Paiements et frais ($)","Payments remaining":"Paiements restants","Payoff comparison":"Comparaison des remboursements","Pension insurance (RV)":"Assurance retraite (RV)","Percentage":"Pourcentage","Period":"Période","Plan":"Plan","Plan your down payment":"Planifier votre apport","PMI":"PMI","Points (% of loan balance)":"Points (% du solde du prêt)","Post-promotion APR (%)":"TAEG après la période promotionnelle (%)","Principal":"Principal","Principal ($)":"Principal ($)","Private — outside scope":"Privé — hors périmètre","Private health insurance is outside this estimator's scope.":"L’assurance maladie privée n’est pas prise en compte par cette estimation.","Promotional APR (%)":"TAEG promotionnel (%)","Promotional months":"Mois promotionnels","Property tax":"Taxe foncière","Rate (%)":"Taux (%)","Rate from a doubling time":"Taux à partir d'un temps de doublement","Regular monthly P&I ($)":"Principal et intérêts mensuels habituels ($)","Related pay calculators":"Calculateurs de rémunération associés","Remaining mortgage balance ($)":"Solde hypothécaire restant ($)","Remaining term (months)":"Durée restante (mois)","Results":"Résultats","Rhineland-Palatinate":"Rhénanie-Palatinat","Rule of 69.3":"Règle de 69,3","Rule of 69.3 (%)":"Règle de 69,3 (%)","Rule of 69.3 (years)":"Règle de 69,3 (années)","Rule of 70":"Règle de 70","Rule of 70 (%)":"Règle de 70 (%)","Rule of 70 (years)":"Règle de 70 (années)","Rule of 72":"Règle de 72","Rule of 72 (%)":"Règle de 72 (%)","Rule of 72 (years)":"Règle de 72 (années)","Saarland":"Sarre","Salary to hourly":"Du salaire au taux horaire","Saving with transfer ($)":"Économie avec transfert ($)","Saxony":"Saxe","Saxony-Anhalt":"Saxe-Anhalt","Schleswig-Holstein":"Schleswig-Holstein","Semimonthly":"Deux fois par mois","Semimonthly (twice a month)":"Deux fois par mois","Simple break-even (months)":"Seuil de rentabilité simple (mois)","Social insurance":"Assurance sociale","Solidarity surcharge":"Contribution de solidarité","Statutory":"Régime légal","Target doubling time (years)":"Temps de doublement cible (années)","Tax class":"Classe d’imposition","The CARD Act added minimum-payment disclosures. Subject to exceptions, credit card statements show a minimum-payment warning, estimated payoff time and total cost, and a three-year repayment comparison. This estimate is not an issuer's statutory disclosure.":"La CARD Act a ajouté des informations obligatoires sur le paiement minimum. Sous réserve d'exceptions, les relevés de carte de crédit indiquent un avertissement sur le paiement minimum, une estimation de la durée et du coût total du remboursement, ainsi qu'une comparaison sur trois ans. Cette estimation ne constitue pas l'information légale à fournir par l'émetteur.","The default Zusatzbeitrag is the 2026 average of 2.9%. Enter your fund's full rate; you and your employer each pay half. This estimate assumes statutory pension and unemployment insurance.":"Le Zusatzbeitrag par défaut correspond à la moyenne 2026 de 2,9 %. Saisissez le taux complet de votre caisse ; vous et votre employeur en payez chacun la moitié. Cette estimation suppose une assurance retraite et une assurance chômage obligatoires.","The down payment cannot exceed the home price.":"L'apport ne peut pas dépasser le prix du logement.","The editable 28% / 36% defaults are a commonly cited conventional planning guideline, not lender rules. Housing includes principal, interest, property tax, insurance, HOA and the PMI amount you enter. PMI is not removed automatically at 20% down.":"Les valeurs par défaut modifiables de 28 % / 36 % sont des recommandations couramment citées pour la planification d'un prêt conventionnel, et non des règles imposées par les prêteurs. Le coût du logement comprend le principal, les intérêts, la taxe foncière, l'assurance, les charges de copropriété et le montant de PMI que vous saisissez. La PMI n'est pas automatiquement supprimée avec un apport de 20 %.","The transfer fee is added to the balance and receives the same APR. Interest is APR / 12 on the opening monthly balance, before payment. The post-promotion APR starts the month after the promotional period. No new purchases, annual fees or missed payments are included.":"Les frais de transfert sont ajoutés au solde et soumis au même TAEG. Les intérêts correspondent au TAEG / 12 appliqué au solde mensuel initial, avant le paiement. Le TAEG suivant la période promotionnelle commence le mois qui suit cette période. Aucun nouvel achat, frais annuel ni impayé n'est inclus.","These limits leave no affordable purchase with the entered down payment and housing costs. Reduce other debts or costs, or revise the income and limits.":"Avec l'apport et les coûts de logement saisis, ces plafonds ne permettent aucun achat abordable. Réduisez les autres dettes ou coûts, ou modifiez le revenu et les plafonds.","This estimator does not model the transition range. Monthly gross must be above €2,000; Minijobs and Midijobs are excluded.":"Cette estimation ne modélise pas la zone de transition. Le salaire brut mensuel doit être supérieur à 2 000 € ; les Minijobs et Midijobs sont exclus.","Thuringia":"Thuringe","Total deductions / contributions":"Total des retenues / cotisations","Total interest ($)":"Intérêts totaux ($)","Total paid ($)":"Total payé ($)","Total paid includes the original debt, interest and the transfer fee where applicable. A negative saving means the transfer costs more. The promotion payoff payment is rounded up to the next cent; actual card interest and payment rules can differ.":"Le total payé comprend la dette initiale, les intérêts et, le cas échéant, les frais de transfert. Une économie négative signifie que le transfert coûte plus cher. Le paiement de remboursement pendant la période promotionnelle est arrondi au centime supérieur ; les intérêts et règles de paiement réels de la carte peuvent différer.","Transfer balance":"Solde transféré","Transfer fee (%)":"Frais de transfert (%)","Transfer fee ($)":"Frais de transfert ($)","UK take-home pay":"Rémunération nette au Royaume-Uni","Unemployment insurance (AV)":"Assurance chômage (AV)","Upfront costs and points ($)":"Frais initiaux et points ($)","US paycheck after tax":"Salaire net après impôts aux États-Unis","Use the child allowance count on your tax record. It affects solidarity surcharge and church tax, not wage tax. It is not used in classes V and VI.":"Utilisez le nombre d’abattements pour enfants indiqué sur votre relevé fiscal. Il influe sur la contribution de solidarité et l’impôt ecclésiastique, mais pas sur l’impôt sur les salaires. Il n’est pas utilisé pour les classes V et VI.","Use the weekly pay calculator, biweekly pay calculator and monthly salary calculator views to compare gross amounts. No tax, overtime premium, pension or other deductions are calculated. If you change the period, the entered amount is interpreted in that period.":"Utilisez les vues du calculateur de rémunération hebdomadaire, du calculateur de rémunération toutes les deux semaines et du calculateur de salaire mensuel pour comparer les montants bruts. Aucun impôt, majoration pour heures supplémentaires, cotisation de retraite ni autre retenue n'est calculé. Si vous changez de période, le montant saisi est interprété selon cette période.","V":"V","VI":"VI","Wage tax":"Impôt sur les salaires","Weekly":"Hebdomadaire","When will money double?":"Quand l'argent aura-t-il doublé ?","Working days per week":"Jours travaillés par semaine","Year":"Année","Yearly figures are twelve times this monthly payslip estimate. An annual tax calculation may differ because of rounding.":"Les montants annuels correspondent à douze fois cette estimation mensuelle de fiche de paie. Le calcul annuel de l’impôt peut différer en raison des arrondis.","Yearly figures use an annual PAP calculation and annual contribution ceilings. Monthly figures are rounded averages; individual payslips and row totals may differ by a few cents.":"Les montants annuels utilisent un calcul annuel du PAP et les plafonds annuels de cotisation. Les montants mensuels sont des moyennes arrondies ; les fiches de paie individuelles et les totaux des lignes peuvent différer de quelques centimes.","Yearly net estimate":"Estimation nette annuelle","Yes":"Oui"}