{"{0}%":"{0}%","A Canadian foreign tax credit may offset withholding in a non-registered account, subject to limits. No credit is computed or assumed here.":"Un crédito fiscal canadiense por impuestos extranjeros puede compensar la retención en una cuenta no registrada, sujeto a límites. Aquí no se calcula ni se presupone ningún crédito.","Account":"Cuenta","Annual — 1":"Anual — 1","Annual dividend growth (%) (optional)":"Crecimiento anual del dividendo (%) (opcional)","Annual dividend per share":"Dividendo anual por acción","Annual gross US dividend (USD)":"Dividendo bruto anual de EE. UU. (USD)","Average cost per share":"Coste medio por acción","Calculation mode":"Modo de cálculo","Canada — non-registered account":"Canadá — cuenta no registrada","Canada — RRSP / RRIF / LIRA pension account":"Canadá — cuenta de pensión RRSP / RRIF / LIRA","Canada — TFSA / RESP / RDSP / FHSA":"Canadá — TFSA / RESP / RDSP / FHSA","Canadian tax treatment note":"Nota sobre el tratamiento fiscal canadiense","Canadian-listed ETFs holding US stocks can incur US withholding inside the fund, called level 1 withholding. Holding that Canadian-listed fund in an RRSP does not remove the fund-level withholding. Enter gross dividends from a direct US-listed holding here; this tool does not calculate fund-level tax.":"Los ETF cotizados en Canadá que tienen acciones estadounidenses pueden estar sujetos a retención de EE. UU. dentro del fondo, denominada retención de nivel 1. Mantener ese fondo cotizado en Canadá en un RRSP no elimina la retención a nivel del fondo. Introduce aquí los dividendos brutos de una inversión directa cotizada en EE. UU.; esta herramienta no calcula los impuestos a nivel del fondo.","Capital needed at the goal":"Capital necesario al alcanzar el objetivo","Capital needed today":"Capital necesario hoy","Capital today = monthly goal × 12 ÷ annual yield, divided again by (1 − tax rate) for a net goal. All amounts use the same currency. Leave years at zero for an immediate goal; current holdings do not reduce the total capital requirement.":"Capital hoy = objetivo mensual × 12 ÷ rentabilidad anual, dividido de nuevo por (1 − tasa impositiva) para un objetivo neto. Todos los importes usan la misma moneda. Deja los años en cero para un objetivo inmediato; las inversiones actuales no reducen el capital total necesario.","Comparison table":"Tabla comparativa","Current portfolio (optional)":"Cartera actual (opcional)","Desired monthly income":"Ingresos mensuales deseados","Dividend for a target yield":"Dividendo para una rentabilidad objetivo","Dividend yield":"Rentabilidad por dividendo","Dividend yield calculator":"Calculadora de rentabilidad por dividendo","Enter a number":"Introduce un número","Enter finite numbers within the supported range.":"Introduce números finitos dentro del intervalo admitido.","For a future goal, monthly deposits buy at each month start. Share price is held constant and net dividends are reinvested once at year end. Dividend growth increases income per share, not the share price. The goal is the next year's annual dividend on the portfolio at the end of the horizon, divided by 12. This is a run rate, not a promise of monthly payments. Contribution amounts stay constant.":"Para un objetivo futuro, los depósitos mensuales compran al principio de cada mes. El precio de la acción se mantiene constante y los dividendos netos se reinvierten una vez al final del año. El crecimiento del dividendo aumenta los ingresos por acción, no el precio de la acción. El objetivo es el dividendo anual del año siguiente de la cartera al final del horizonte, dividido entre 12. Es un ritmo anualizado, no una promesa de pagos mensuales. Los importes de las aportaciones se mantienen constantes.","For other countries, enter your documented treaty rate yourself. Eligibility depends on residency, beneficial ownership and the payment. The Canadian account comparison uses Canadian rules, regardless of the selected foreign-investor mode.":"Para otros países, introduce tú la tasa del tratado que figure en tu documentación. La elegibilidad depende de la residencia, la titularidad efectiva y el pago. La comparación de cuentas canadienses utiliza las normas canadienses, independientemente del modo de inversor extranjero seleccionado.","For portfolio dividends, the default US non-resident rate is 30%. Canadian treaty residents with documentation generally use 15%; individuals use Form W-8BEN. Qualifying Canadian pension accounts holding US-listed securities use the treaty exemption. Without the required documentation this calculator uses 30%.":"Para los dividendos de la cartera, la tasa predeterminada para no residentes de EE. UU. es del 30%. Los residentes canadienses cubiertos por un tratado y con la documentación necesaria suelen aplicar el 15%; las personas físicas utilizan el Form W-8BEN. Las cuentas de pensión canadienses que cumplan los requisitos y tengan valores cotizados en EE. UU. aplican la exención del tratado. Sin la documentación necesaria, esta calculadora utiliza el 30%.","Foreign investor — no treaty":"Inversor extranjero — sin tratado","Foreign tax credit may apply, subject to limits":"Puede aplicarse un crédito fiscal extranjero, sujeto a límites","Forward yield":"Rentabilidad futura","Gross (USD)":"Bruto (USD)","Gross before withholding":"Bruto antes de la retención","Gross dividend per year (USD)":"Dividendo bruto anual (USD)","Income goal basis":"Base del objetivo de ingresos","Investor / account":"Inversor / cuenta","Latest dividend per share":"Último dividendo por acción","Monthly — 12":"Mensual — 12","Monthly contribution needed":"Aportación mensual necesaria","Monthly dividend calculator":"Calculadora de dividendos mensuales","Monthly-equivalent income at the goal":"Ingresos equivalentes mensuales al alcanzar el objetivo","Net (USD)":"Neto (USD)","Net after withholding":"Neto después de la retención","Net dividend per year (USD)":"Dividendo neto anual (USD)","No time horizon":"Sin horizonte temporal","Non-registered":"No registrada","Other country — custom treaty rate":"Otro país — tasa del tratado personalizada","Payments per year":"Pagos al año","Pension exemption with qualifying documentation":"Exención para pensiones con la documentación necesaria","Portfolio yield":"Rentabilidad de la cartera","Portfolio yield (%)":"Rentabilidad de la cartera (%)","Price for a target yield":"Precio para una rentabilidad objetivo","Quarterly — 4":"Trimestral — 4","Required annual dividend per share":"Dividendo anual por acción necesario","Required residency / account documentation is in place":"La documentación necesaria de residencia / cuenta está disponible","Required share price":"Precio de acción necesario","Results":"Resultados","RRSP / RRIF / LIRA":"RRSP / RRIF / LIRA","Same US-listed holding in Canadian accounts":"La misma inversión cotizada en EE. UU. en cuentas canadienses","Semiannual — 2":"Semestral — 2","Share price":"Precio de la acción","Target yield (%)":"Rentabilidad objetivo (%)","Tax reduces reinvestment even for a gross income goal. A zero contribution means the current portfolio already meets the goal under these assumptions. Sensitivity rows change only the starting yield; dividends and yields are not guaranteed.":"Los impuestos reducen la reinversión incluso para un objetivo de ingresos brutos. Una aportación de cero significa que la cartera actual ya alcanza el objetivo según estas suposiciones. Las filas de sensibilidad solo cambian la rentabilidad inicial; los dividendos y las rentabilidades no están garantizados.","TFSA / RESP / RDSP / FHSA":"TFSA / RESP / RDSP / FHSA","TFSA, RESP, RDSP and FHSA accounts are not pension accounts under this rule: 15% is withheld with documentation and cannot be recovered. This calculation excludes Canadian income tax, account withdrawals, special distributions and non-portfolio ownership rates.":"Según esta regla, las cuentas TFSA, RESP, RDSP y FHSA no son cuentas de pensión: se retiene el 15% con la documentación necesaria y no puede recuperarse. Este cálculo excluye el impuesto canadiense sobre la renta, las retiradas de la cuenta, las distribuciones especiales y las tasas de titularidad ajenas a la cartera.","This calculator uses your assumptions. It is not investment or tax advice. Enter all figures yourself; no market data or ticker lookup is used.":"Esta calculadora utiliza tus suposiciones. No constituye asesoramiento financiero ni fiscal. Introduce todas las cifras tú mismo; no se utilizan datos de mercado ni búsquedas por ticker.","Treaty withholding rate (%)":"Tasa de retención del tratado (%)","US dividend withholding calculator":"Calculadora de retención de dividendos de EE. UU.","US tax withheld per year (USD)":"Impuestos de EE. UU. retenidos al año (USD)","US withheld (USD)":"Retenido en EE. UU. (USD)","US withholding rate":"Tasa de retención de EE. UU.","Use a non-negative dividend, a positive price or cost, and a positive target yield.":"Utiliza un dividendo no negativo, un precio o coste positivo y una rentabilidad objetivo positiva.","Use a non-negative gross dividend and a withholding rate from 0% to 100%.":"Utiliza un dividendo bruto no negativo y una tasa de retención del 0% al 100%.","Use a positive income and yield, tax below 100% for net income, 0 to 100 whole years, and a non-negative current portfolio.":"Utiliza unos ingresos y una rentabilidad positivos, impuestos inferiores al 100% para los ingresos netos, de 0 a 100 años completos y una cartera actual no negativa.","Use non-negative shares, dividends and contributions, positive prices, 1 to 100 whole years, growth above −100%, and tax from 0% to 100%.":"Utiliza un número de acciones, dividendos y aportaciones no negativos, precios positivos, de 1 a 100 años completos, un crecimiento superior al −100% y una tasa impositiva del 0% al 100%.","Use the same currency for dividend, price and cost. These are gross yields before withholding, fees or currency conversion. A higher yield can reflect a falling share price; dividends can be cut or stopped.":"Utiliza la misma moneda para el dividendo, el precio y el coste. Son rentabilidades brutas antes de retenciones, comisiones o conversión de divisas. Una rentabilidad más alta puede reflejar una caída del precio de la acción; los dividendos pueden reducirse o suspenderse.","Withholding / tax (%)":"Retención / impuestos (%)","Withholding cannot be recovered":"La retención no puede recuperarse","Years until the goal (optional)":"Años hasta alcanzar el objetivo (opcional)","Yield = annual dividend per share ÷ price × 100. Yield on cost uses average cost instead of price. Forward yield annualises the latest payment and assumes it repeats. Required price = annual dividend ÷ target yield; required dividend = price × target yield. Percentages are divided by 100 in those two formulas.":"Rentabilidad = dividendo anual por acción ÷ precio × 100. La rentabilidad sobre coste utiliza el coste medio en lugar del precio. La rentabilidad futura anualiza el último pago y supone que se repite. Precio necesario = dividendo anual ÷ rentabilidad objetivo; dividendo necesario = precio × rentabilidad objetivo. En esas dos fórmulas, los porcentajes se dividen entre 100.","Yield on cost":"Rentabilidad sobre coste","Yield sensitivity under the same assumptions":"Sensibilidad de la rentabilidad con las mismas suposiciones"}