{"{0} invested":"{0} investiert","{0} months":"{0} Monate","{0} years {1} months":"{0} Jahre {1} Monate","All at the first price instead":"Alles stattdessen zum ersten Preis","Amount invested each time":"Bei jedem Mal investierter Betrag","APR (%)":"APR (%)","Average cost per unit":"Durchschnittlicher Preis pro Einheit","Balance":"Kontostand","Break-even sell price":"Verkaufspreis zum Erreichen der Gewinnschwelle","Buy price per coin":"Kaufpreis pro Coin","Buying fee (%)":"Kaufgebühr (%)","Coins (quantity)":"Coins (Menge)","Credit card payoff calculator":"Kreditkarten-Rückzahlungsrechner","Crypto profit calculator":"Krypto-Gewinnrechner","Dollar-cost averaging calculator":"Rechner für regelmäßiges Investieren","Enter a monthly payment or a number of months.":"Gib eine monatliche Zahlung oder eine Anzahl von Monaten ein.","Enter the amount and at least one price above zero, separated by commas or spaces.":"Gib den Betrag und mindestens einen Preis über null ein, getrennt durch Kommas oder Leerzeichen.","Enter the balance and the APR.":"Gib den Kontostand und den APR ein.","Enter the buy price, sell price, and quantity.":"Gib den Kaufpreis, den Verkaufspreis und die Menge ein.","Enter your income, spending, savings, return, and withdrawal rate.":"Gib dein Einkommen, deine Ausgaben, deine Ersparnisse, deine Rendite und deine Entnahmerate ein.","Fees {0}":"Gebühren {0}","FIRE calculator":"FIRE-Rechner","Interest is charged each month at the APR ÷ 12 on the balance, then your payment comes off, and the last payment is only what is left. Real cards may calculate interest daily, add fees, or require a minimum payment that falls as the balance does, which takes far longer; paying a fixed amount, and not adding new spending, clears the card fastest.":"Jeden Monat werden auf den Kontostand Zinsen in Höhe von APR ÷ 12 berechnet. Danach wird deine Zahlung abgezogen; die letzte Zahlung entspricht nur noch dem verbleibenden Betrag. Bei echten Kreditkarten können Zinsen täglich berechnet, Gebühren hinzugefügt oder Mindestzahlungen verlangt werden, die mit sinkendem Kontostand kleiner werden – dadurch dauert die Rückzahlung deutlich länger. Eine feste Zahlung und keine neuen Ausgaben tilgen die Karte am schnellsten.","Invested at year end":"Am Jahresende investiert","Invested now":"Jetzt investiert","Investing the same amount each time buys more units when the price is low and fewer when it is high, so the average cost per unit is below the simple average of the prices. Enter the prices you actually paid; nothing is looked up. Whether investing gradually beats investing all at once depends on how prices moved, which the last line compares. This is arithmetic on your figures, not investment advice.":"Wenn du jedes Mal denselben Betrag investierst, kaufst du bei einem niedrigen Preis mehr Einheiten und bei einem hohen weniger. Dadurch liegt der durchschnittliche Preis pro Einheit unter dem einfachen Durchschnitt der Preise. Gib die tatsächlich gezahlten Preise ein; es werden keine Daten abgerufen. Ob schrittweises Investieren besser ist als eine Einmalanlage, hängt von der Preisentwicklung ab – das vergleicht die letzte Zeile. Dies ist eine Berechnung anhand deiner Zahlen und keine Anlageberatung.","Loss":"Verlust","Monthly payment":"Monatliche Zahlung","Monthly payment needed":"Erforderliche monatliche Zahlung","Months to pay it off":"Monate bis zur vollständigen Rückzahlung","Not within 100 years":"Nicht innerhalb von 100 Jahren","Paid off in":"Vollständig zurückgezahlt in","Payment for a deadline":"Zahlung für eine Frist","Price":"Preis","Price at each purchase, in order":"Preis bei jedem Kauf, in dieser Reihenfolge","Price now (optional)":"Preis jetzt (optional)","Proceeds after fee":"Erlös nach Gebühr","Profit":"Gewinn","Profit is what you receive after the selling fee, minus what you paid including the buying fee; the break-even price is where the two are equal. Enter the prices yourself; no market data is fetched. Network or withdrawal fees and taxes on gains are not included, and nothing here is investment advice.":"Der Gewinn entspricht dem Betrag, den du nach Abzug der Verkaufsgebühr erhältst, abzüglich deiner Ausgaben einschließlich der Kaufgebühr. Beim Preis zum Erreichen der Gewinnschwelle sind beide Beträge gleich. Gib die Preise selbst ein; es werden keine Marktdaten abgerufen. Netzwerk- oder Auszahlungsgebühren sowie Steuern auf Gewinne sind nicht enthalten. Dies ist keine Anlageberatung.","Purchase":"Kauf","Real return a year (%)":"Reale Rendite pro Jahr (%)","Saved each year":"Jährlich gespart","Savings rate {0}%":"Sparquote {0}%","Sell price per coin":"Verkaufspreis pro Coin","Selling fee (%)":"Verkaufsgebühr (%)","Share of target":"Anteil am Ziel","Simple average of the prices: {0}":"Einfacher Durchschnitt der Preise: {0}","Spending ÷ {0}%":"Ausgaben ÷ {0}%","This payment does not cover the monthly interest of {0}, so the balance would never go down.":"Diese Zahlung deckt die monatlichen Zinsen von {0} nicht ab, daher würde der Kontostand niemals sinken.","Time to pay off":"Rückzahlungsdauer","Total cost with fee":"Gesamtkosten einschließlich Gebühr","Total interest":"Gesamtzinsen","Total paid":"Insgesamt gezahlt","Units bought":"Gekaufte Einheiten","Value now":"Wert jetzt","Withdrawal rate (%)":"Entnahmerate (%)","Work out":"Berechnen","Year":"Jahr","Yearly income after tax":"Jährliches Einkommen nach Steuern","Yearly spending":"Jährliche Ausgaben","Years to get there":"Jahre bis zum Erreichen des Ziels","Your FIRE number":"Deine FIRE-Zahl","Your FIRE number is the sum whose yearly withdrawals at the chosen rate cover your spending: at 4%, 25 times spending, the rule of thumb from US studies of past market returns over 30-year retirements. The model adds what you save at the end of each year and grows the total at a real return, after inflation, so the figures are in today's money. Markets do not grow evenly, taxes and fees reduce returns, and early retirements last longer than 30 years; it is a model to explore, not financial advice.":"Deine FIRE-Zahl ist der Betrag, dessen jährliche Entnahmen bei der gewählten Rate deine Ausgaben decken: Bei 4 % entspricht sie dem 25-Fachen deiner Ausgaben – eine Faustregel aus US-Studien zu früheren Marktrenditen während eines 30-jährigen Ruhestands. Das Modell addiert, was du am Ende jedes Jahres sparst, und lässt den Gesamtbetrag mit einer realen, um die Inflation bereinigten Rendite wachsen. Die Zahlen entsprechen daher dem heutigen Geldwert. Märkte wachsen nicht gleichmäßig, Steuern und Gebühren verringern die Rendite, und ein vorzeitiger Ruhestand dauert länger als 30 Jahre. Das Modell dient zur Orientierung und ist keine Finanzberatung."}