{"{0}%":"{0}%","A Canadian foreign tax credit may offset withholding in a non-registered account, subject to limits. No credit is computed or assumed here.":"قد يعوّض ائتمان ضريبي كندي للضرائب الأجنبية الضريبةَ المقتطعة في حساب غير مسجّل، وفقًا لحدود معيّنة. لا يُحتسب أي ائتمان هنا ولا يُفترض وجوده.","Account":"الحساب","Annual — 1":"سنوي — 1","Annual dividend growth (%) (optional)":"النمو السنوي للتوزيعات (%) (اختياري)","Annual dividend per share":"التوزيع السنوي لكل سهم","Annual gross US dividend (USD)":"إجمالي التوزيعات السنوية من US (USD)","Average cost per share":"متوسط التكلفة لكل سهم","Calculation mode":"وضع الحساب","Canada — non-registered account":"كندا — حساب غير مسجّل","Canada — RRSP / RRIF / LIRA pension account":"كندا — حساب تقاعد RRSP / RRIF / LIRA","Canada — TFSA / RESP / RDSP / FHSA":"كندا — TFSA / RESP / RDSP / FHSA","Canadian tax treatment note":"ملاحظة حول المعاملة الضريبية الكندية","Canadian-listed ETFs holding US stocks can incur US withholding inside the fund, called level 1 withholding. Holding that Canadian-listed fund in an RRSP does not remove the fund-level withholding. Enter gross dividends from a direct US-listed holding here; this tool does not calculate fund-level tax.":"قد تتعرض صناديق ETFs المدرجة في كندا والتي تحتفظ بأسهم US لضريبة مقتطعة من US داخل الصندوق، وتُسمّى الاقتطاع من المستوى 1. الاحتفاظ بهذا الصندوق المدرج في كندا داخل RRSP لا يلغي الاقتطاع على مستوى الصندوق. أدخل هنا إجمالي التوزيعات من حيازة مباشرة مدرجة في US؛ لا تحسب هذه الأداة الضريبة على مستوى الصندوق.","Capital needed at the goal":"رأس المال المطلوب عند تحقيق الهدف","Capital needed today":"رأس المال المطلوب اليوم","Capital today = monthly goal × 12 ÷ annual yield, divided again by (1 − tax rate) for a net goal. All amounts use the same currency. Leave years at zero for an immediate goal; current holdings do not reduce the total capital requirement.":"رأس المال اليوم = الهدف الشهري × 12 ÷ العائد السنوي، ثم يُقسَم مرة أخرى على (1 − معدل الضريبة) لهدف صافٍ. استخدم العملة نفسها لجميع المبالغ. اترك السنوات عند 0 إذا كان الهدف فوريًا؛ ولا تقلل الحيازات الحالية إجمالي رأس المال المطلوب.","Comparison table":"جدول المقارنة","Current portfolio (optional)":"المحفظة الحالية (اختياري)","Desired monthly income":"الدخل الشهري المطلوب","Dividend for a target yield":"التوزيع لعائد مستهدف","Dividend yield":"عائد التوزيعات","Dividend yield calculator":"حاسبة عائد التوزيعات","Enter a number":"أدخل رقمًا","Enter finite numbers within the supported range.":"أدخل أرقامًا منتهية ضمن النطاق المدعوم.","For a future goal, monthly deposits buy at each month start. Share price is held constant and net dividends are reinvested once at year end. Dividend growth increases income per share, not the share price. The goal is the next year's annual dividend on the portfolio at the end of the horizon, divided by 12. This is a run rate, not a promise of monthly payments. Contribution amounts stay constant.":"للهدف المستقبلي، تُستخدم الإيداعات الشهرية للشراء في بداية كل شهر. يُفترض ثبات سعر السهم، وتُعاد استثمار التوزيعات الصافية مرة واحدة في نهاية السنة. يزيد نمو التوزيعات الدخل لكل سهم، وليس سعر السهم. الهدف هو التوزيع السنوي للسنة التالية على المحفظة في نهاية المدة، مقسومًا على 12. هذا معدل سنوي مُحوَّل، وليس وعدًا بدفعات شهرية. تبقى مبالغ المساهمات ثابتة.","For other countries, enter your documented treaty rate yourself. Eligibility depends on residency, beneficial ownership and the payment. The Canadian account comparison uses Canadian rules, regardless of the selected foreign-investor mode.":"بالنسبة إلى البلدان الأخرى، أدخل بنفسك معدل المعاهدة الموثّق. تعتمد الأهلية على الإقامة والملكية المستفيدة والدفعة. تستخدم مقارنة الحسابات الكندية القواعد الكندية، بصرف النظر عن وضع المستثمر الأجنبي المحدد.","For portfolio dividends, the default US non-resident rate is 30%. Canadian treaty residents with documentation generally use 15%; individuals use Form W-8BEN. Qualifying Canadian pension accounts holding US-listed securities use the treaty exemption. Without the required documentation this calculator uses 30%.":"بالنسبة إلى توزيعات المحفظة، يبلغ معدل US الافتراضي لغير المقيمين 30%. يستخدم المقيمون الكنديون المشمولون بالمعاهدة، مع الوثائق المطلوبة، معدل 15% عادةً؛ ويستخدم الأفراد Form W-8BEN. تستفيد حسابات التقاعد الكندية المؤهلة التي تحتفظ بأوراق مالية مدرجة في US من الإعفاء بموجب المعاهدة. في غياب الوثائق المطلوبة، تستخدم هذه الحاسبة معدل 30%.","Foreign investor — no treaty":"مستثمر أجنبي — من دون معاهدة","Foreign tax credit may apply, subject to limits":"قد ينطبق ائتمان ضريبي للضرائب الأجنبية، وفقًا لحدود معيّنة","Forward yield":"العائد المتوقع","Gross (USD)":"الإجمالي (USD)","Gross before withholding":"الإجمالي قبل الاقتطاع","Gross dividend per year (USD)":"إجمالي التوزيعات السنوية (USD)","Income goal basis":"أساس هدف الدخل","Investor / account":"المستثمر / الحساب","Latest dividend per share":"أحدث توزيع لكل سهم","Monthly — 12":"شهري — 12","Monthly contribution needed":"المساهمة الشهرية المطلوبة","Monthly dividend calculator":"حاسبة التوزيعات الشهرية","Monthly-equivalent income at the goal":"الدخل المكافئ شهريًا عند تحقيق الهدف","Net (USD)":"الصافي (USD)","Net after withholding":"الصافي بعد الاقتطاع","Net dividend per year (USD)":"صافي التوزيعات السنوية (USD)","No time horizon":"من دون مدة زمنية","Non-registered":"غير مسجّل","Other country — custom treaty rate":"بلد آخر — معدل معاهدة مخصص","Payments per year":"الدفعات سنويًا","Pension exemption with qualifying documentation":"إعفاء التقاعد مع الوثائق المؤهلة","Portfolio yield":"عائد المحفظة","Portfolio yield (%)":"عائد المحفظة (%)","Price for a target yield":"السعر لعائد مستهدف","Quarterly — 4":"ربع سنوي — 4","Required annual dividend per share":"التوزيع السنوي المطلوب لكل سهم","Required residency / account documentation is in place":"الوثائق المطلوبة للإقامة / الحساب متوفرة","Required share price":"سعر السهم المطلوب","Results":"النتائج","RRSP / RRIF / LIRA":"RRSP / RRIF / LIRA","Same US-listed holding in Canadian accounts":"الحيازة نفسها المدرجة في US داخل الحسابات الكندية","Semiannual — 2":"نصف سنوي — 2","Share price":"سعر السهم","Target yield (%)":"العائد المستهدف (%)","Tax reduces reinvestment even for a gross income goal. A zero contribution means the current portfolio already meets the goal under these assumptions. Sensitivity rows change only the starting yield; dividends and yields are not guaranteed.":"تقلل الضريبة من إعادة الاستثمار حتى عند تحديد هدف دخل إجمالي. تعني مساهمة بقيمة 0 أن المحفظة الحالية تحقق الهدف بالفعل وفق هذه الافتراضات. تغيّر صفوف الحساسية العائد الابتدائي فقط؛ ولا توجد ضمانات للتوزيعات أو العوائد.","TFSA / RESP / RDSP / FHSA":"TFSA / RESP / RDSP / FHSA","TFSA, RESP, RDSP and FHSA accounts are not pension accounts under this rule: 15% is withheld with documentation and cannot be recovered. This calculation excludes Canadian income tax, account withdrawals, special distributions and non-portfolio ownership rates.":"لا تُعد حسابات TFSA وRESP وRDSP وFHSA حسابات تقاعد بموجب هذه القاعدة: يُقتطع 15% عند تقديم الوثائق، ولا يمكن استرداده. يستثني هذا الحساب ضريبة الدخل الكندية، والسحوبات من الحساب، والتوزيعات الخاصة، ومعدلات الملكية خارج المحفظة.","This calculator uses your assumptions. It is not investment or tax advice. Enter all figures yourself; no market data or ticker lookup is used.":"تستخدم هذه الحاسبة افتراضاتك. ولا تُعد نصيحة استثمارية أو ضريبية. أدخل جميع الأرقام بنفسك؛ فلا تُستخدم بيانات السوق أو عمليات البحث عن رموز التداول.","Treaty withholding rate (%)":"معدل الاقتطاع بموجب المعاهدة (%)","US dividend withholding calculator":"حاسبة الاقتطاع من توزيعات US","US tax withheld per year (USD)":"الضريبة المقتطعة من US سنويًا (USD)","US withheld (USD)":"المقتطع من US (USD)","US withholding rate":"معدل الاقتطاع من US","Use a non-negative dividend, a positive price or cost, and a positive target yield.":"استخدم توزيعًا غير سالب، وسعرًا أو تكلفة موجبة، وعائدًا مستهدفًا موجبًا.","Use a non-negative gross dividend and a withholding rate from 0% to 100%.":"استخدم توزيعًا إجماليًا غير سالب ومعدل اقتطاع من 0% إلى 100%.","Use a positive income and yield, tax below 100% for net income, 0 to 100 whole years, and a non-negative current portfolio.":"استخدم دخلًا وعائدًا موجبين، وضريبة أقل من 100% للدخل الصافي، وعددًا صحيحًا من السنوات بين 0 و100، ومحفظة حالية غير سالبة.","Use non-negative shares, dividends and contributions, positive prices, 1 to 100 whole years, growth above −100%, and tax from 0% to 100%.":"استخدم عددًا غير سالب من الأسهم والتوزيعات والمساهمات، وأسعارًا موجبة، وعددًا صحيحًا من السنوات بين 1 و100، ونموًا أعلى من −100%، وضريبة من 0% إلى 100%.","Use the same currency for dividend, price and cost. These are gross yields before withholding, fees or currency conversion. A higher yield can reflect a falling share price; dividends can be cut or stopped.":"استخدم العملة نفسها للتوزيع والسعر والتكلفة. هذه عوائد إجمالية قبل الاقتطاع أو الرسوم أو تحويل العملة. قد يعكس العائد الأعلى انخفاض سعر السهم؛ وقد تُخفَّض التوزيعات أو تتوقف.","Withholding / tax (%)":"الاقتطاع / الضريبة (%)","Withholding cannot be recovered":"لا يمكن استرداد الاقتطاع","Years until the goal (optional)":"السنوات حتى تحقيق الهدف (اختياري)","Yield = annual dividend per share ÷ price × 100. Yield on cost uses average cost instead of price. Forward yield annualises the latest payment and assumes it repeats. Required price = annual dividend ÷ target yield; required dividend = price × target yield. Percentages are divided by 100 in those two formulas.":"العائد = التوزيع السنوي لكل سهم ÷ السعر × 100. يستخدم العائد على التكلفة متوسط التكلفة بدلًا من السعر. يحوّل العائد المتوقع أحدث دفعة إلى قيمة سنوية ويفترض تكرارها. السعر المطلوب = التوزيع السنوي ÷ العائد المستهدف؛ التوزيع المطلوب = السعر × العائد المستهدف. تُقسَم النسب المئوية على 100 في هاتين الصيغتين.","Yield on cost":"العائد على التكلفة","Yield sensitivity under the same assumptions":"حساسية العائد وفق الافتراضات نفسها"}